Relever les défis de conformité réglementaire dans les services financiers avec Progress Corticon

Utilisez Corticon BRMS pour aider votre organisation de services financiers à gérer la conformité réglementaire : en accélérant le temps de réponse, en réduisant les efforts manuels et en améliorant la précision.

Le secteur des services financiers est confronté à un barrage d’exigences réglementaires qui évoluent constamment. . En tant que chef d’entreprise, maintenir la conformité de votre organisation est essentiel, mais cela prend également du temps et est stressant. Et s’il existait un moyen de simplifier la conformité grâce à l’automatisation intelligente ?

Progrès Corticon est un système de gestion des règles métier (BRMS) qui peut vous aider à transformer la façon dont vous gérez la conformité réglementaire. En capturant les règles dans un format intuitif, Corticon vous permet de réagir rapidement aux changements, de réduire les efforts manuels, d’augmenter la précision et de fournir des pistes d’audit, tout en augmentant la productivité et en réduisant les coûts. Si rester du bon côté des réglementations vous empêche de dormir la nuit, il est temps d’envisager une approche automatisée. Corticon utilise des règles en langage naturel pour modéliser une logique complexe à travers les réglementations afin que vous puissiez vous concentrer sur la gestion de votre entreprise, sans rechercher chaque nouvelle règle.

Comment la réglementation affecte les services financiers

En tant qu’institution financière, la réglementation a un impact sur presque tous les domaines de votre entreprise. Rester au courant de l’ensemble complexe de règles et d’exigences est un défi constant qui peut s’avérer insurmontable sans la stratégie et les outils appropriés.

Pour commencer, vous avez besoin d’une visibilité sur les réglementations exactes qui s’appliquent à vos produits et services spécifiques. . Les exigences varient souvent en fonction de facteurs tels que le type de client, les soldes des comptes et les transactions. En termes simples, vous ne pouvez pas vous conformer à des règles que vous ne connaissez pas ou que vous ne comprenez pas entièrement.

Une fois que vous maîtrisez les réglementations applicables, vous devez les interpréter et déterminer comment opérationnaliser la conformité. au sein de votre organisation. Cela signifie mettre à jour les politiques, les procédures, les contrôles et les systèmes pour surveiller, tester et rendre compte correctement de la conformité. Par exemple, si une nouvelle règle nécessite des données ou des divulgations supplémentaires sur les clients, vous devrez modifier les processus d’ouverture de compte, mettre à jour les expériences numériques, recycler le personnel et bien plus encore.

Rester en conformité nécessite également une surveillance et un audit continus pour identifier problèmes potentiels rapidement. Des alertes automatisées et des examens manuels sont nécessaires pour détecter les erreurs, les lacunes et les modifications qui pourraient vous exposer à des violations ou à des amendes. Enfin, il est essentiel de produire les rapports et la documentation requis par les régulateurs de manière précise et en temps opportun. Cela inclut tout, des rapports d’examen aux rapports d’activités suspectes en passant par la gestion et la résolution des plaintes.

Les défis des processus de conformité manuels

Si votre institution financière s’appuie toujours sur des processus manuels pour se conformer aux réglementations, vous savez à quel point cela peut être fastidieux et sujet aux erreurs. Se tenir au courant des réglementations en constante évolution sur les marchés mondiaux est pratiquement un travail à temps plein en soi. Essayer d’interpréter de nouvelles règles, de mettre à jour des documents statiques, des feuilles de calcul et des systèmes, et de déployer des changements de politique dans votre organisation peut s’avérer frustrant et prendre beaucoup de temps. Sans parler des risques d’erreurs, d’incohérences et de non-conformités liés aux processus manuels. Certains défis incluent :

Risque d’informations obsolètes ou inexactes

Avec des règles et des exigences de conformité fréquemment mises à jour, il est facile pour le personnel de manquer un changement ou d’avoir du mal à garder tous les détails clairs. Si vous n’utilisez pas de système automatisé, vous devez examiner et mettre à jour manuellement chaque politique, procédure et contrôle lorsque la réglementation change.

Inefficacité et coûts élevés

Les processus de conformité manuels sont très inefficaces, obligeant le personnel à passer des heures à rechercher les exigences, à mettre à jour les documents et à maintenir des pistes d’audit. Les coûts en temps et en argent peuvent être énormes.

Manque de visibilité et de transparence

Lorsque la conformité est gérée via des feuilles de calcul, des documents et des systèmes cloisonnés, il est difficile d’obtenir une vue d’ensemble des contrôles de conformité et des rapports à l’échelle de l’entreprise. Les systèmes de conformité automatisés offrent une visibilité et une auditabilité complètes grâce à un stockage centralisé des politiques, un contrôle des versions et des tableaux de bord de reporting.

Risque de non-conformité

En fin de compte, le plus grand risque lié aux processus de conformité manuels est la possibilité de non-conformité entraînant des pénalités, des amendes et une atteinte à votre réputation. Les solutions de conformité automatisées vous aident à rester au courant de toutes vos obligations et sont prêtes pour un audit à tout moment.

Pourquoi l’automatisation est la clé du succès de la conformité

La conformité est complexe, avec des réglementations en constante évolution et de nouvelles règles publiées régulièrement. Suivre tout cela manuellement est presque impossible et prend énormément de temps. L’automatisation est essentielle pour réussir la conformité et éviter les pénalités. En automatisant, vous obtenez :

Réduire l’effort manuel

L’automatisation des processus de conformité réduit considérablement la quantité d’effort manuel impliqué. Les révisions manuelles, la surveillance, les tests et les rapports demandent beaucoup de travail et sont sujets aux erreurs humaines. L’automatisation gère bon nombre de ces tâches répétitives et banales afin que votre équipe de conformité puisse se concentrer sur un travail à plus forte valeur ajoutée.

Obtenez des informations en temps réel

Les solutions de conformité automatisées offrent une visibilité en temps réel sur les risques et les problèmes. Ils surveillent en permanence les violations et irrégularités de conformité, vous alertant des problèmes dès qu’ils surviennent. Grâce aux rapports et aux tableaux de bord automatisés, vous disposez d’une vue actualisée de l’état de conformité dans l’ensemble de l’organisation. Ces informations en temps réel vous permettent de prendre rapidement des mesures correctives.

Établir la cohérence

Un système automatisé applique des règles et des processus de manière uniforme à chaque fois. Cette cohérence se traduit par moins d’erreurs et moins de variabilité dans la manière dont les réglementations sont interprétées et appliquées. Les contrôles de conformité standardisés et automatisés facilitent également l’audit en fournissant des enregistrements détaillés de toutes les activités de surveillance, de test et de résolution de problèmes.

S’adapter au changement

Les réglementations changent souvent et l’automatisation facilite l’adaptation. Lorsque de nouvelles règles sont publiées, vous pouvez mettre à jour votre plateforme de conformité pour commencer immédiatement à les appliquer. L’automatisation permet également de retester efficacement lorsque les systèmes ou les processus changent. Grâce à l’automatisation, vous disposez d’une infrastructure de conformité agile qui peut évoluer et s’adapter à l’environnement réglementaire dynamique.

Comment Corticon répond aux principaux cas d’utilisation de conformité

Les institutions financières sont confrontées à une avalanche de réglementations auxquelles elles doivent se conformer pour éviter les pénalités et les problèmes juridiques. Corticon peut aider à répondre à de nombreux cas d’utilisation courants de conformité afin de réduire les risques :

Gestion des politiques et des procédures

Créer et maintenir des politiques et des procédures conformes aux réglementations en vigueur est une tâche monumentale. Corticon fournit un référentiel centralisé pour stocker toutes vos politiques, procédures, contrôles et bibliothèques de règles réglementaires en un seul endroit. Il permet un accès et une modification faciles, un contrôle de version et des pistes d’audit pour démontrer la conformité.

Contrôle des transactions

Le contrôle de conformité des transactions individuelles en temps réel peut s’avérer difficile à grande échelle. Corticon utilise des règles métier et le traitement d’événements complexes pour filtrer les transactions, détecter les anomalies et prévenir les violations réglementaires avant qu’elles ne se produisent. Cela permet de réduire les faux positifs et de traiter efficacement les transactions conformes.

Rapports et tableaux de bord

La production de rapports pour démontrer la conformité dans l’ensemble de l’organisation et fournir des informations sur l’efficacité des contrôles est extrêmement difficile à réaliser manuellement. Corticon propose des rapports et des tableaux de bord prêts à l’emploi qui offrent une visibilité en temps réel sur les mesures de conformité, les KPI, les problèmes de contrôle et les résultats d’audit. Cela donne aux dirigeants et aux régulateurs la transparence dont ils ont besoin.

Audits et examens

Survivre aux audits et aux examens avec des ressources et un temps limités nécessite une préparation et une documentation approfondies. Corticon fournit des outils pour aider à rationaliser la préparation des audits en donnant aux auditeurs l’accès à toutes les politiques, procédures, contrôles et rapports dans un seul système. Cela réduit la charge de travail du personnel et contribue à produire un audit réussi avec un minimum de conclusions.

Corticon en action : témoignages de clients concrets

Pincvision, une entreprise technologique néerlandaise, a été confrontée à des difficultés pour mettre en œuvre rapidement des changements de conformité commerciale pour ses clients multinationaux. En adoptant le système de gestion des règles commerciales Progress Corticon, Pincvision a éliminé le besoin d’intervention informatique, permettant une mise en œuvre plus rapide des mises à jour réglementaires. Corticon a centralisé les règles de conformité, permettant des modifications faciles sans altérer le code de production. Il a fourni des contrôles d’intégrité et vérifié l’exhaustivité et l’exactitude des règles, réduisant ainsi les erreurs. Pincvision a démocratisé les connaissances commerciales et intégré diverses sources de données. En conséquence, Pincvision a réagi aux changements réglementaires en temps réel, a intégré de nouveaux clients 70 % plus rapidement et a connu une croissance commerciale de 30 %. En savoir plus ici.

Réflexions finales

La réglementation introduit de la complexité à chaque instant pour les institutions financières. Mais avec la bonne stratégie, la bonne technologie et les bons partenaires, la conformité ne doit pas nécessairement être un fardeau. Des solutions telles que Progress Corticon aident à automatiser les processus clés, à réduire les risques, à accroître la précision et à fournir la surveillance dont vous avez besoin pour relever les défis réglementaires en toute confiance.

En tirant parti de Corticon, les institutions peuvent modéliser les réglementations sous forme de business modulaire et facile à comprendre. règles de clarté et d’exactitude dans efforts de conformité. L’automatisation de l’application des règles dans tous les systèmes permet une application cohérente des réglementations et permet aux institutions financières de bénéficier d’une gouvernance et d’une auditabilité de bout en bout sur les règles et leur application, offrant ainsi aux responsables de la conformité et aux auditeurs une visibilité et une surveillance.

Vérifier dehors Corticon ici.

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