Oracle Cloud Customer Drafting – Améliorez votre trésorerie

Avec le prélèvement automatique, vous avez le contrôle – une fois que votre client autorise la rédaction de son compte bancaire, vous pouvez encaisser les paiements à leur échéance sans que votre client n'ait rien d'autre à faire. Par conséquent, plus besoin de chasser les clients pour les paiements – ils seront à l'heure à chaque fois. Votre flux de trésorerie s'améliorera et vous saurez toujours quand les paiements seront versés afin que vous puissiez planifier en conséquence.

Flux de processus de réception et de versement automatiques :

Fonctionnalités clés qui activent le processus

Une fois que vous avez établi une configuration avec votre client, vous pouvez à tout moment percevoir des prélèvements automatiques. Utilisez le processus de règlement automatique pour créer un lot de règlements à partir de transactions client sélectionnées pour paiement par virement bancaire.

Gérer les règlements automatiques

Préparer les mouvements. Assurez-vous que chaque transaction que vous souhaitez inclure dans le lot dispose du compte bancaire du client payant. En outre, la transaction doit se voir attribuer la méthode de réception appropriée (méthode de réception avec une classe automatique). Vérifier le lot, vous pouvez mettre à jour ou supprimer les reçus qui ont été créés par le lot.

Notifying your customer of Payments

Before you can collect un paiement par prélèvement automatique d'un client, vous devez lui donner un «préavis». La pratique de l'industrie consiste essentiellement à informer votre client de chaque paiement avant qu'il ne quitte son compte. La lettre de pré-notification détaille les factures / transactions dues, le montant et la date de rédaction.

Remise

Le processus de réception automatique affecte vos comptes bancaires de remise à chaque reçu créé par le paiement d'une ou de plusieurs factures client. Les informations relatives au compte bancaire de remise comprennent les comptes du grand livre utilisés lors de l'application des reçus.

Soumettre la demande de règlement et la transmission

Générez des instructions de prélèvement automatique et des demandes de paiement et transmettez-les à votre établissement bancaire. Le contenu de ce fichier dépend des formats spécifiés par la banque. Oracle propose des protocoles de transmission standard tels que FTP, HTTP et HTTPS.

Accusé de réception

Oracle fournit une fonction pour récupérer les fichiers d'accusé de réception de capture de fonds auprès de votre banque. Vous devez créer une configuration de transmission à l'aide du protocole nommé Secure File Transfer Retrieval Protocol pour les noms de fichiers statiques.

Points clés du processus à considérer

Essentiellement, les relations clients et la technologie contribuent à la réussite de ce processus. Vous devrez évaluer vos relations et demander à vos clients de passer à la méthode de prélèvement automatique. Les points de déclenchement suivants peuvent être utilisés:

• Lorsque vous inscrivez un nouveau client
• Lorsqu'un client est toujours en retard et que vous appelez ou envoyez un e-mail à tout moment
• Client de longue date avec des affaires répétées

La sécurité est un élément important pour vous assurer que vous avez raison et que vos clients ont confiance en vos systèmes. Ceci est essentiel si vous souhaitez héberger des clients sensibles tels que l'autorisation de débit, les comptes bancaires et les coordonnées.

Oracle sécurise les messages sortants et entrants. Sécurisez les fichiers de paiement et autres fichiers à l'aide du cryptage des fichiers de paiement et de la signature numérique basée sur la norme ouverte Pretty Good Privacy (PGP). Le chiffrement et la vérification de la signature numérique nécessitent une clé publique. Vous pouvez générer ou recevoir une clé publique sous réserve de l'accord avec votre banque.

En conclusion, le prélèvement automatique est souvent considéré comme réservé aux grandes entreprises ou coûteux et complexe à mettre en œuvre. Oracle Cloud Receivable rend l'adoption du processus accessible, quelle que soit la taille de votre entreprise ou vos revenus. Avoir un flux de trésorerie constant et prévisible est vital pour les entreprises de toute taille, mais cela est particulièrement vrai pour les entreprises dont les problèmes potentiels de trésorerie sont augmentés par des budgets limités.

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À propos de l'auteur

Un architecte de solutions senior en système financier chevronné avec plus de 18 ans d'expérience dans une gamme diversifiée de solutions Oracle Cloud Financials, la définition de processus métier, des services de conseil, des équipes de mise en œuvre et de développement dirigeantes, un bilan de santé évaluations et transformation des organisations financières.

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