Morgan Stanley pour payer l’investisseur âgé 843 000 $: cas de fraude senior

Une veuve de 75 ans en Floride a été fraude sur près de 2,1 millions de dollars à l’été 2023 par un groupe complexe de fraudeurs. Maintenant, sa société d’investissement a été condamnée à lui verser 843 000 $, selon une copie de sa plainte vu par Conseiller et un arbitrage de l’autorité de réglementation de l’industrie financière attribué cette semaine.

Barron rapports Le fait que Morgan Stanley a été jugé responsable de la négligence du comité d’arbitrage pour permettre à la victime, Marjorie Kessler, de faire deux retraits « grands et inhabituels » de ses comptes. Dans la plainte, Kessler a affirmé que ses conseillers de courtage auraient dû noter à quel point ses demandes étaient « inhabituelles » et qu’ils n’ont pas pris des mesures « raisonnables » pour fournir un « contact de confiance » pour le compte, comme l’exige les règles de surveillance.

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L’escroquerie a impliqué plusieurs criminels qui ont fait semblant d’être des employés de soutien technique, des employés de la banque et même des employés du gouvernement. Kessler a été informée, entre autres, qu’elle a été victime d’un vol d’identité et qu’il serait confronté à ce que ses actifs soient figés. Les fraudeurs l’ont convaincue de faire deux retraits majeurs et de les convertir en espèces, Bars d’oret crypto-monnaie.

Les transactions ont été placées en juillet et août 2023, à moins de deux semaines d’intervalle et ont totalisé environ un tiers de ses actifs à Morgan Stanley.

En réponse à la plainte, Morgan Stanley a affirmé que Kessler était « incroyablement tranchante » et gère son argent seule depuis près de 20 ans. L’entreprise dit qu’elle a menti à son conseiller, disant qu’elle achetait deux condos, un pour elle-même et un pour sa fille nouvellement divorcée.

En réponse à l’ordonnance de paiement, Morgan Stanley a déclaré dans un communiqué qu’ils « sympathisent avec Mme Kessler comme victime d’une fraude tiers », mais a noté que « cette fraude ne s’est pas produite à Morgan Stanley ».

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« L’entreprise ne devrait pas être tenue responsable de ses pertes, car Mme Kessler a fait des fausses forts à son conseiller financier sur l’objectif des transferts et les a autorisés à être envoyés à un compte bancaire tiers qui a été détenu en son nom », a indiqué le communiqué .

L’avocat de Kessler, Lloyd Schwed,, quant à lui, a déclaré que Morgan Stanley « ignorait plusieurs drapeaux rouges » et la surveillance régulière, par Barron.

« Morgan Stanley essaie simplement d’expliquer sa négligence en croyant une histoire absurde selon laquelle une veuve de 75 ans avait soudainement besoin pour emprunter plus de 2 millions de dollars en huit jours pour acheter non pas une mais deux maisons », a déclaré Schwed.

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« Je suis très reconnaissant aux arbitres d’avoir compris à quel point les investisseurs supérieurs sont vulnérables envers le soutien technologique et les escroqueries par l’identité du gouvernement », a poursuivi Schwed.

Kessler a demandé un jugement de 1 744 470 $ mais en a reçu moins de la moitié.

On ne sait pas encore ce qui, le cas échéant, est arrivé aux escrocs.