Le voyage vers le trésor intelligent

Alors que le commerce et les analyses de données sont de plus en plus répandus et que la technologie permet le traitement de l'information en temps réel, la nouvelle vague d'automatisation des affaires est au rendez-vous: l'entreprise intelligente.

Alors que les services financiers se concentraient depuis de nombreuses années sur la génération de rapports et l'analyse performance commerciale, la finance devient de plus en plus une fonction tournée vers l'avenir qui doit fournir des informations sur les choix auxquels les entreprises sont confrontées dans un marché instable.

Avec la montée en puissance de l'entreprise intelligente, les services de trésorerie du monde entier assument une gamme de responsabilités étendue et souvent croissante . Pour remplir efficacement ce rôle, les trésoriers ont besoin d’un accès rapide à l’information nécessaire pour prendre des décisions essentielles en matière de risque et de liquidité et pour gérer des flux de données et de transactions stratégiques. Cependant, les ressources de trésorerie sont limitées, mais l'ampleur et la complexité croissantes rendent impossible le traitement d'informations et de transactions sans l'aide de la technologie.

Pour éclairer ces problèmes, SAP, PwC, BNP Paribas et l'Association européenne des entreprises Les trésoriers (EACT) se sont à nouveau associés pour produire le rapport Les voyages au trésor . Le rapport fournit des idées d'experts et des expériences pratiques sur des sujets clés qui dominent l'agenda du Trésor aujourd'hui et façonnent l'avenir du Trésor intelligent.

«Nous sommes très fiers d'être l'un des contributeurs au rapport Journeys to Treasury. La troisième édition de l'étude a fourni au trésorier d'entreprise de nombreuses informations et un contenu utile qui peuvent les aider à faire face aux défis commerciaux qui les attendent », a déclaré Christian Mnich, directeur principal de Solution Management pour la gestion de la trésorerie et des risques financiers, SAP.

Certaines des technologies, informations et meilleures pratiques décrites dans le rapport sont décrites ci-après. Pour approfondir chacun de ces sujets, téléchargez une copie intégrale du rapport à l'adresse www.journeystotreasury.com .

État des lieux

Les possibilités de numérisation pour transformer les processus de trésorerie et la prise de décision ont Cela n’a jamais été aussi grand, mais l’accent doit être mis sur l’utilisation de nouvelles fonctionnalités pour apporter de la valeur à l’entreprise. Le rapport Journeys to Treasury aide les trésoriers à définir des priorités et des analyses de rentabilisation afin de tirer parti des technologies nouvelles et éprouvées offrant des avantages opérationnels et stratégiques.

Les trésoriers assument un large éventail de responsabilités, avec une multitude de ressources internes et externes. les facteurs influençant leur programme opérationnel et stratégique, notamment:

• Améliorer l'utilisation des données pour améliorer l'analyse et la compréhension dans le cadre d'une vision plus large de la trésorerie numérique, dans laquelle la robotique, l'intelligence artificielle et l'utilisation d'interfaces de programmation d'applications ( Les API commencent à jouer un rôle.

• Protection des actifs financiers et de données de l’organisation; la cybersécurité est devenue la priorité numéro un des trésoriers.

• Exploiter l'impact des réformes fiscales globales, telles que l'érosion de la base d'imposition et le transfert de bénéfices (BEPS) et les récents changements apportés aux États-Unis. La réglementation et la conformité continuent d'être des priorités et peuvent jouer un rôle catalyseur dans l'adoption d'une nouvelle technologie de trésorerie.

• En plus de ces problèmes, la gestion de la liquidité est apparue de manière plus visible alors que les trésoriers gèrent les implications de Bâle III, en particulier dans les situations de faible ou de faible environnement de taux d’intérêt négatif, tout en faisant face aux opportunités nouvelles et émergentes telles que les comptes virtuels.

Trésorerie numérique

Le concept de numérisation dans la trésorerie a évolué parallèlement aux tâches, aux défis et aux attentes du département. Parallèlement, le rôle croissant du Trésor a été rendu possible par les nouvelles opportunités technologiques, telles que l’automatisation des processus, l’intégration de l’intelligence artificielle ou la migration vers le cloud. Bien que chaque étape de la feuille de route numérique puisse se concentrer sur un élément particulier du flux de travail, les fonctions de trésorerie qui tirent le plus grand parti de la numérisation sont celles qui offrent une vue complète et intégrée de leurs activités.

Le Trésor devrait viser à éliminer la complexité, à améliorer transparence et de contrôle, et libérer des ressources pour «faire plus avec moins» dans le cadre de la stratégie numérique. Les solutions actuelles peuvent être configurées pour répondre aux besoins spécifiques de chaque fonction de trésorerie, par opposition à une personnalisation coûteuse à mettre en œuvre et à gérer par le fournisseur. Les technologies numériques ne devraient pas représenter un nouveau coût, mais démontrer des économies ou une valeur supplémentaire. En fait, l'analyse d'Accenture montre que cette valeur supplémentaire se traduira par une augmentation de la productivité du personnel de deux à trois fois et une réduction des coûts de 40%.

Cyber-risque et fraude

Les risques liés à la cyber Les attaques n'ont jamais été aussi élevées et les dommages infligés ne sont jamais plus importants, mais le risque et le coût potentiel continueront de croître. De nombreuses fonctions de trésorerie ont pu s’appuyer sur les technologies de l’information pour lutter contre les cyberattaques par le passé; Toutefois, les sociétés de trésorerie, d'informatique et qui les prennent en charge doivent collaborer étroitement et de manière proactive. La lutte contre le cyber-risque et la fraude est devenue la priorité numéro un des trésoriers, cités par 82% d'entre eux dans le rapport de l'ACT Business of Treasury 2017.

Tenir les employés informés et informés du type de menace qu'ils pourraient L’expérience, les conséquences potentielles pour l’entreprise et les mesures qu’ils peuvent prendre pour éviter ou reconnaître les menaces telles que les logiciels malveillants constituent l’un des principaux moyens de défense contre les cyber-risques. Les trésoriers et les informaticiens doivent unir leurs efforts pour trouver la meilleure façon de dispenser une formation spécifique, régulière et obligatoire.

Réformes fiscales

À mesure que les problèmes fiscaux internationaux deviennent plus complexes et que les autorités fiscales deviennent plus affirmées, les départements du Trésor et des Impôts doivent collaborer comprendre les implications des nouvelles règles. Dans certains cas, les trésoriers ont élargi leur rôle en matière de couverture fiscale, reconnaissant les synergies et les similitudes entre les départements, facilitant ainsi une approche plus intégrée.

Quelle que soit la structure organisationnelle, l'alignement entre les deux fonctions est essentiel. De nombreux départements des finances d'entreprise se tournent vers pour des solutions intégrées afin de briser les silos et de permettre une vue commune de toutes les données financières et opérationnelles. Le déploiement en tandem des outils spécifiques aux taxes permet d’assurer la précision des données fiscales transitant par des volumes énormes de transactions sur de nombreux systèmes.

Gestion de la liquidité

Bien que la gestion de la trésorerie et des liquidités ait été considérée ”Dans le passé, les solutions innovantes créent un ensemble de nouvelles dynamiques susceptibles de transformer les opérations de caisse et de trésorerie, ainsi que les stratégies de gestion de la liquidité et des risques.

Les pays sont à des niveaux de maturité différents et progressent à des degrés divers. les vitesses, les fonctionnalités telles que les comptes virtuels et les paiements instantanés en temps réel deviendront une réalité avec la transition vers une trésorerie intelligente. Les trésoriers devraient déjà se pencher sur les implications et les opportunités pour la fonction finance, ainsi que pour l'ensemble de l'entreprise, et identifier les avantages opérationnels, commerciaux et / ou stratégiques pouvant en découler.

Perspectives

Il va sans dire. cette technologie est un facteur important de ce changement de paradigme dans la trésorerie. La technologie intelligente a créé une nouvelle réalité pour les entreprises. En intégrant des informations dans les applications et les processus de trésorerie, les responsables financiers peuvent tirer parti de l'amélioration des connaissances, des prévisions et de l'efficacité pour stimuler la croissance et informer les initiatives stratégiques au sein de l'entreprise.

Cet article a paru à l'origine dans SAP News. Center et est republié avec sa permission.

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