La Silver Economie : dévoiler les opportunités d’investissement dans les populations vieillissantes

Le paysage démographique mondial connaît une profonde transformation. À mesure que l’espérance de vie s’allonge et que les taux de natalité diminuent dans de nombreuses régions du monde, la proportion de personnes âgées augmente à un rythme sans précédent.

Ce changement a créé le « Silver économie » — un nouvel espace de croissance économique lié aux besoins et aux activités des populations vieillissantes. À mesure que le nombre de personnes âgées augmente, leurs besoins et préférences auront un impact croissant sur le façonnement de notre économie et de notre société.

Pour les investisseurs, la Silver Economie offre de nouvelles opportunités d’investissement sur un marché en pleine croissance. Dans le même temps, cela encourage les entreprises à réfléchir à la manière de mieux servir les personnes âgées. Examinons de plus près la Silver Economie, ses secteurs clés et la manière dont les investisseurs peuvent tirer parti de l’évolution démographique mondiale à leur avantage.

Qu’est-ce que la Silver Economie

La Silver Economie fait référence aux activités et opportunités économiques découlant de la vie des personnes âgées. pouvoir d’achat et les besoins. Ce concept est né de ce qu’on appelle le marché de l’argent au Japon, un pays connu pour avoir la plus forte proportion de personnes de plus de 60 ans.

Cela reflète l’impact économique et le potentiel d’une population âgée croissante. Une augmentation significative de l’espérance de vie globale à l’échelle mondiale alimente cette tendance. En moyenne, l’espérance de vie est passée d’environ 52,5 ans en 1960 à 72,5 ans en 2020.

L’impact de cela est très évident. La recherche montre que le nombre de personnes de plus de 60 ans va doubler d’ici 2050 par rapport à 2000.

À mesure que les gens vieillissent, leurs modes de vie, leurs intérêts et leurs besoins changent. Ils pourraient rechercher des services de santé qui répondre à des conditions spécifiques liées à l’âgerecherchent des conditions de vie confortables et accessibles, ou recherchent une technologie facile à utiliser et qui répond à leurs besoins.

L’impact économique d’une population vieillissante

Le vieillissement de la population, en particulier les générations plus âgées financièrement stables, entraîne des changements sociétaux positifs. C’est en partie parce que cette génération a le cote de crédit moyenne la plus élevéesurtout aux États-Unis.

Les cotes de crédit élevées témoignent de la fiabilité et de la stabilité du marché. Cela peut accroître la confiance des investisseurs et des entreprises, en encourageant davantage d’investissements dans les secteurs répondant aux besoins des seniors.

Il est donc clair que les générations plus âgées contribuent de manière significative à l’économie grâce à leur richesse accumulée et à leur pouvoir d’achat. Leur participation contribue à maintenir la stabilité économique, en particulier dans les secteurs axés sur les besoins des personnes âgées.

Secteurs clés de croissance dans la Silver Economie

À mesure que les gens vivent plus longtemps et en meilleure santé, leurs besoins et leurs préférences évoluent, entraînant une croissance significative dans certains secteurs. Voici quelques secteurs auxquels il faut prêter attention :

Soins de santé

À mesure que l’espérance de vie augmente, la demande de services de santé spécialisés augmente également — allant de soins à domicile aux traitements médicaux avancés.

Le vieillissement démographique nécessite des solutions de soins de santé qui répondent à leurs besoins spécifiques, tels que la gestion des maladies chroniques, les services de réadaptation et les dispositifs médicaux adaptés aux personnes âgées.

Pour les investisseurs, c’est une excellente opportunité. Investir de l’argent dans des entreprises de soins de santé axées sur les soins aux personnes âgées peut être judicieux. C’est bon pour la société et peut conduire à une croissance stable des investissements.

Par exemple, ajouter à votre plan de retraite des valeurs de santé spécialisées dans les soins aux personnes âgées, comme un 401k, peut vous aider à renforcer votre sécurité financière future. Investir dans le secteur de la santé est non seulement judicieux sur le plan financier, mais il contribue également à garantir de meilleurs soins à la population vieillissante, ce qui en fait un choix significatif pour votre portefeuille et pour la société.

Résidence pour personnes âgées

La résidence pour personnes âgées est un autre domaine crucial en croissance en raison du vieillissement de la population. Cela comprend diverses options de logement pour les personnes âgées, comme les communautés de retraite et des résidences-services. À mesure que de plus en plus de personnes vieillissent, le besoin de lieux où les personnes âgées peuvent vivre confortablement et avoir accès aux soins et à la communauté dont elles ont besoin se fait plus grand.

Il y a un besoin croissant de biens immobiliers, des services et une gestion qui comprennent ce que veulent et ce dont les personnes âgées ont besoin. Investir dans ces domaines peut vous aider à faire partie d’un secteur en pleine expansion et qui améliore la vie des personnes âgées.

Un moyen pratique d’investir dans ce secteur consiste à Fiducies de placement immobilier (REIT) spécialisées dans le logement des seniors. Ces fiducies mettent en commun l’argent de plusieurs investisseurs pour acheter des propriétés, offrant ainsi un moyen d’investir dans l’immobilier sans acheter ni gérer directement des propriétés.

Ce type d’investissement peut constituer un élément stratégique du portefeuille d’investissement plus large d’une entreprise, offrant un potentiel de croissance et de diversification. Les entreprises ont de nombreux options de financement, pour ce type d’investissements, tels que affacturage de dettes.

Une technologie centrée sur les seniors

La technologie centrée sur les seniors, qui répond aux besoins uniques des personnes âgées, connaît une croissance remarquable.

Ce secteur comprend une gamme de produits et de services, notamment des smartphones conviviaux, des appareils de surveillance de la santé et des systèmes de maison intelligente conçus pour améliorer la qualité de vie des personnes âgées.

À mesure que la population âgée acquiert de meilleures connaissances en technologie, la demande pour ces technologies augmente. Cette tendance crée de grandes opportunités d’investissement.

Par exemple, le technologie de conseil en robotique L’industrie est en plein essor grâce à la demande croissante de conseils personnalisés en matière d’investissement. Les données montrent que le marché mondial de la gestion de patrimoine numérique est devrait croître à un TCAC de 15,3 % de 2021 à 2028ce qui est en partie attribué au besoin croissant de solutions financières sur mesure pour les seniors.

Ce secteur devrait connaître une croissance significative en raison des changements technologiques croissants et de l’évolution démographique mondiale vers une population plus âgée.

Stratégies d’investissement pour capitaliser sur la Silver Economie

Pour tirer parti de la silver économie, les investisseurs doivent adopter des stratégies qui non seulement exploitent le potentiel de ce groupe démographique, mais gèrent également les risques inhérents. Voici cinq approches d’investissement concrètes et stratégiques :

Répartissez vos investissements

Identifiez les secteurs clés de la Silver Economie : soins de santé, résidences seniors, loisirs et services financiers pour seniors. Attribuez votre portefeuille d’investissement dans ces secteurs. Par exemple, investissez une partie dans des actions de soins de santé et une autre dans des sociétés proposant des services de voyage aux seniors.

Investir dans divers secteurs réduit le risque de votre portefeuille être trop touché par les ralentissements dans n’importe quelle industrie. Examinez et ajustez régulièrement vos investissements pour répondre à l’évolution de la dynamique du marché et aux tendances émergentes du vieillissement démographique.

Mélangez vos types d’investissement

La diversification entre les classes d’actifs – actions, obligations et immobilier – est cruciale. Par exemple, la combinaison d’actions d’entreprises technologiques émergentes avec des obligations d’entreprises de soins de santé établies offre un potentiel de croissance et une stabilité des revenus.

Il est cependant crucial de distinguer entre investissements personnels et professionnels dans cette zone. Sur le plan personnel, les individus pourraient envisager d’ajouter ces investissements immobiliers à leur portefeuille pour une croissance à long terme, éventuellement via comptes de retraite comme ceux de 401kse concentrant principalement sur les entreprises qui développent des espaces de vie améliorés par la technologie pour les personnes âgées.

Les entreprises, en revanche, ont une approche différente. Ils peuvent investir directement dans des propriétés ou par l’intermédiaire de fonds d’entreprise dans l’immobilier de santé, exploitant ainsi le marché en pleine croissance des établissements médicaux et des complexes de résidence pour personnes âgées.

Les fiducies de placement immobilier (REIT) spécialisées dans les résidences pour personnes âgées peuvent ajouter une couche supplémentaire de diversificationfusionnant la stabilité de l’immobilier avec le potentiel de croissance du secteur de la santé.

Trouver le bon équilibre

Il est essentiel d’équilibrer la croissance et l’investissement axé sur la valeur. Allouez une partie de votre portefeuille aux investissements de croissance dans des sociétés émergentes axées sur la technologie des soins aux personnes âgées et une autre partie aux investissements valorisés dans des sociétés sous-évaluées mais fondamentalement solides dans les domaines de la santé et des résidences pour personnes âgées.

Des évaluations régulières et rééquilibrage de vos investissements de croissance et de valeur vous aidera à vous adapter aux changements du marché tout en vous alignant sur votre tolérance au risque.

Protégez vos investissements

Protégez vos investissements de la volatilité des marchés, en particulier dans les secteurs sensibles aux changements politiques, comme la santé. Utilisez des ordres stop-loss pour vendre automatiquement des actifs à un prix prédéterminé, limitant ainsi les pertes potentielles.

Envisagez également des stratégies de couverture, telles que des options ou des contrats à terme, pour compenser les pertes potentielles dans d’autres parties de votre portefeuille. Se tenir informé des évolutions réglementaires dans les secteurs de la Silver Economie est également crucial pour une gestion efficace des risques.

Obtenez des rendements réguliers

Pour ceux qui recherchent un revenu stable, en particulier les retraités, concentrez-vous sur les investissements générateurs de revenus comme actions et obligations versant des dividendes. Choisissez des sociétés établies dans le secteur vieillissant pour obtenir des dividendes et investissez dans des titres à revenu fixe d’entreprises de soins de santé réputées pour un revenu régulier.

Surveillez régulièrement la performance de ces investissements pour vous assurer qu’ils répondent à vos besoins de revenus.

Conclusion

À mesure que les populations du monde entier vieillissent, des secteurs tels que les soins de santé, les résidences pour personnes âgées et les technologies adaptées aux personnes âgées ne font pas que prendre de l’ampleur. Pourtant, ils deviennent des éléments essentiels de notre économie mondiale.

Ce changement offre stabilité et potentiel de croissance aux investisseurs avisés du monde entier.

En tant qu’investisseurs, nous pouvons susciter des changements positifs tout en bénéficiant d’un secteur appelé à croître en importance et en valeur.

Crédit d’image en vedette : Photo de Monstera Production ; Pixels

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