Selon InvestmentNews des études internes menées par UBS montrent que les clients dont l'actif est compris entre 2 et 5 millions de dollars se comportent davantage comme des clients du segment inférieur que des clients à valeur nette élevée. Ils utilisent davantage de services en ligne que de conseillers en clientèle et n'utilisent pas de produits et d'offres de services sophistiqués. 
Dès le début de l'année prochaine, les clients suisses dont l'actif sera compris entre 500 000 et 5 millions de dollars un nouveau modèle de couverture qui utilise plus de technologie et moins d'interactions humaines. Dans le même ordre d'idées, le Credit Suisse, deuxième banque privée de Suisse après UBS, crée une unité spéciale destinée aux moins riches dans le secteur de la fortune internationale.
Les sociétés de gestion de fortune font face à une concurrence féroce et L’automatisation, la réduction des coûts et l’augmentation des bénéfices continueront d’encourager la transformation numérique des fonctions de front, middle et back-office. Les entreprises qui ne disposent pas des moyens financiers suffisants d'un UBS ou du Credit Suisse devront investir judicieusement et peut-être imiter le livre des règles que beaucoup de banques régionales ont poursuivi pour rester compétitives par rapport aux banques des grands centres financiers.