Gestion des risques dans les services financiers : améliorer la prise de décision avec Progress Corticon

Découvrez comment Progress Corticon aide les banques et les compagnies d’assurance à rationaliser leurs processus décisionnels et à évaluer les risques plus efficacement.

Vous êtes-vous déjà demandé comment les banques et les compagnies d’assurance évaluent les risques pour prendre des décisions commerciales critiques ? Les institutions financières sont confrontées à de nombreux risques, depuis la volatilité des marchés et les défauts de crédit jusqu’aux manquements à la conformité réglementaire. Vous devez déterminer avec précision le niveau de risque que l’organisation peut prendre pour générer des rendements tout en évitant les pertes qui pourraient menacer la stabilité. Dans cet article, nous explorerons le sujet et examinerons comment Progress Corticon joue un rôle central dans l’amélioration des processus de prise de décision et contribue à une gestion efficace des risques.

Pourquoi la gestion des risques est essentielle pour les services financiers

L’identification et l’atténuation des risques devraient être un processus continu. Sans processus et outils efficaces de gestion des risques, votre entreprise pourrait être confrontée à des pertes importantes dues à des événements tels que des failles de sécurité, des défaillances opérationnelles ou un ralentissement économique. En tant qu’entreprise de services financiers, vous devez évaluer régulièrement les risques au sein de votre organisation et de votre secteur. Certains des risques majeurs à prendre en compte incluent :

Risques de cybersécurité : avec la numérisation croissante, la menace de violations de données et de cyberattaques est élevée. Vous devrez mettre en œuvre des contrôles de sécurité stricts et surveiller en permanence les systèmes et les données pour détecter les vulnérabilités.

Risques opérationnels : des éléments tels que des pannes du système, des erreurs humaines ou des problèmes de conformité peuvent perturber les opérations et causer des dommages. votre entreprise. Vous devrez créer des politiques, des contrôles et des plans de continuité des activités complets pour minimiser les risques opérationnels.

Risques économiques : les changements dans les taux d’intérêt, la volatilité du marché ou la demande des clients peuvent avoir un impact sur vos résultats. doubler. Vous devrez suivre de près les indicateurs économiques et les tendances du secteur afin de pouvoir ajuster les stratégies commerciales si nécessaire.

Risques réglementaires : le secteur financier est confronté à des réglementations strictes pour protéger les consommateurs, et en cas d’échec s’y conformer peut entraîner des problèmes juridiques et des sanctions financières. Vous devrez rester au courant des changements réglementaires et vous assurer que toutes les politiques, processus et produits répondent aux exigences nécessaires.

Les défis de la prise de décision en matière de gestion des risques

Prendre des décisions en matière de gestion des risques est difficile lorsqu’il faut peser de nombreux facteurs complexes. Les services financiers sont confrontés à quelques défis majeurs :

Surcharge d’informations : avec d’énormes volumes de données disponibles, il peut être difficile de déterminer ce qui est vraiment important et d’identifier les principaux risques. Vous avez besoin d’un moyen d’organiser, de filtrer et de vous concentrer sur les détails les plus critiques.

Subjectivité : L’analyse des risques dépend souvent du jugement humain, ce qui peut introduire des biais et des incohérences. Vous avez besoin d’un moyen objectif d’évaluer les risques sur la base de faits.

Manque de transparence : si les gestionnaires de risques ne peuvent pas expliquer pourquoi certaines décisions ont été prises, cela mine la confiance dans le processus. Une solution vérifiable qui montre comment les risques ont été évalués et quels facteurs ont motivé les décisions est essentielle.

Méthodes obsolètes : les matrices de risques statiques et l’analyse manuelle des feuilles de calcul ne suffiront plus. Une plate-forme automatisée dotée d’analyses avancées est nécessaire pour obtenir une vue dynamique et en temps réel des risques.

Pressions réglementaires : Des règles plus strictes en matière de gouvernance des risques obligent les sociétés financières à adopter une approche standardisée, approche quantifiable. Mais la conformité ne signifie pas nécessairement inefficacité : la bonne technologie peut vous aider à cocher toutes les cases de manière rationalisée.

Le paysage évolue

Traditionnellement, la gestion des risques se concentrait principalement sur l’analyse rétrospective et l’atténuation. L’accent a souvent été mis sur l’identification des risques après qu’ils se sont produits et sur la mise en œuvre de mesures pour atténuer leur impact. Cependant, avec l’avènement des technologies avancées et la complexité croissante des marchés financiers, on a assisté à une évolution vers une approche plus proactive et tournée vers l’avenir.

Une tendance notable en matière de gestion des risques est l’intégration de l’analyse des données. et l’intelligence artificielle (IA). En exploitant la puissance du Big Data et en tirant parti des algorithmes d’IA, les institutions financières peuvent mieux comprendre les risques, détecter des tendances et prendre des décisions plus éclairées. Cette approche basée sur les données permet aux organisations d’identifier les risques potentiels en temps réel et de prendre des mesures proactives pour les atténuer.

En outre, l’accent est de plus en plus mis sur la gestion des risques à l’échelle de l’entreprise. Plutôt que de considérer la gestion des risques comme une fonction cloisonnée, les organisations adoptent une approche holistique qui intègre la gestion des risques dans leur stratégie commerciale globale. Cela permet une compréhension globale des risques dans tous les départements et permet une meilleure coordination et prise de décision.

Comment les systèmes de gestion des règles métier permettent de meilleures décisions en matière de risques

systèmes de gestion des règles métier (BRMS) permettent aux institutions financières de créer et de gérer les ensembles de règles complexes qui régissent les décisions en matière de risques. Plutôt que de coder en dur la logique métier dans les applications, un BRMS sépare les règles du code afin qu’elles puissent être créées et mises à jour par les analystes métier. Cette agilité et ce contrôle offrent de nombreux avantages pour la gestion des risques. Avec un BRMS, vous pouvez ajuster rapidement les règles à mesure que les facteurs de risque changent. Lorsque de nouvelles réglementations sont publiées ou que les conditions du marché changent, les équipes de conformité et de gestion des risques peuvent modifier les règles en conséquence. Il n’est pas nécessaire de compter sur l’informatique pour recoder les applications, ce qui permet à l’entreprise de réagir rapidement.

Un BRMS centralise également les règles en un seul endroit, vous offrant ainsi une vue à l’échelle de l’entreprise des politiques et des contrôles en matière de risques. Cette «source unique de vérité» aide à identifier les règles incohérentes ou redondantes entre les systèmes. Cela rend également les rapports d’audit et de conformité plus efficaces puisque les règles et les raisons des modifications sont documentées en un seul endroit. De plus, les solutions BRMS incluent généralement des capacités d’analyse et de simulation de règles. Vous pouvez vérifier l’impact des modifications de règles sur les résultats des décisions avant de les déployer. Cela permet d’identifier dès le début les conséquences imprévues et de vérifier que les règles produisent l’effet souhaité. Certains BRMS vous permettent également d’exécuter des tâches de type « et si » ? des scénarios pour modéliser l’impact d’événements hypothétiques ou de changements stratégiques.

Progress Corticon : un leader en matière de BRMS

Progress Corticon donne aux analystes commerciaux et aux experts en la matière le pouvoir de créer, tester et déployer rapidement des applications basées sur des règles sans avoir besoin de compétences spécialisées en programmation. L’interface Web facile à utiliser de Corticon vous permet de modéliser visuellement les règles métier, de les valider, de simuler les résultats, puis de les déployer en tant que services. Cette approche agile accélère le développement d’applications en permettant des modifications rapides de la logique métier sans réécrire le code. Le résultat final est un délai de rentabilisation plus rapide.

Certains des principaux avantages de Progress Corticon incluent :

• Réactivité améliorée : Adaptez facilement les applications dans réponse à l’évolution des réglementations, des politiques et des exigences commerciales.
• Productivité accrue : Donnez aux utilisateurs professionnels les moyens de gérer directement les règles et les décisions, réduisant ainsi la dépendance à l’égard de l’informatique.
• < strong>Risque réduit : Testez et validez rigoureusement les règles avant le déploiement pour promouvoir des résultats cohérents et conformes.
• Applications évolutives : Séparez la logique métier des systèmes sous-jacents afin de les rendre centraux. les applications restent pertinentes même si les règles et les décisions évoluent.

Corticon en action : témoignages de clients concrets

Cette étude de cas montre comment eBay, l’un des principaux marchés en ligne, a relevé le défi consistant à renforcer une expérience client réactive en évaluant rapidement des milliers de règles commerciales pour chaque transaction. Pour résoudre ce problème, ils se sont tournés vers Progress Corticon, un moteur de règles qui pourrait répondre à leurs besoins de production exigeants.

Grâce au moteur de règles de Corticon, eBay pouvait évaluer rapidement diverses variables complexes, telles que la catégorie de produit, la réputation du vendeur et la situation géographique. lieu, pour déterminer si et quel montant le paiement doit être temporairement retenu. Ce processus impliquait des milliers de règles métier réparties sur plusieurs tables de décision.

eBay a sélectionné Progress Corticon sur la base de plusieurs critères clés. Premièrement, Corticon offrait les performances et l’évolutivité requises pour l’environnement eBay, avec des temps de réponse de l’ordre de la milliseconde et la capacité de gérer des millions de transactions par jour dans le monde entier. Deuxièmement, Corticon a assuré l’exactitude et l’intégrité, produisant des résultats fiables et précis. Enfin, l’agilité de Corticon, facilitée par ses outils de modélisation de type tableur, a permis à eBay d’apporter des ajustements constants et efficaces à ses règles commerciales. En mettant en œuvre le moteur de règles de Corticon, eBay a réussi à améliorer son système de dépôt fiduciaire sur son site de commerce électronique. Dans l’ensemble, Progress Corticon a fourni à eBay les performances, l’évolutivité, la précision, l’intégrité et l’agilité nécessaires pour optimiser son système de gestion des risques et offrir une expérience client fluide.

Essayez Progress Corticon

Corticon offre des fonctionnalités de classe entreprise telles que le contrôle de version, la sécurité et l’auditabilité qui vous offrent la gouvernance et le contrôle dont vous avez besoin pour les systèmes critiques. Il est hautement évolutif, prend en charge des volumes de transactions très élevés et s’intègre facilement à d’autres applications et sources de données.

Des entreprises leaders dans les secteurs des services financiers, des assurances, de la santé, du gouvernement et d’autres secteurs utilisent Progress Corticon pour obtenir un avantage concurrentiel grâce à une innovation plus rapide, une efficacité opérationnelle améliorée, des risques réduits et des coûts réduits.

Si vous recherchez une solution éprouvée, BRMS complet pour améliorer la prise de décision et transformer votre entreprise, Progress Corticon est le choix idéal. Découvrez Corticon ici.

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