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Janvier
22, 2020

5 min de lecture

Les opinions exprimées par les contributeurs de entrepreneurs sont les leurs.

Le Saint Graal de l'investissement génère des revenus passifs, et j'ai récemment interviewé quelqu'un que je considère comme le parrain de l'investissement dans le mode de vie. Son nom est Justin Donald et il a mis au point un système d'investissement à faible risque qui permet une liberté financière considérable.

Il y a tout juste trois ans, Donald a quitté son poste de directeur de division de Cutco et a commencé à investir dans différents domaines, principalement l'immobilier. Depuis, il a accumulé des dizaines de millions de dollars en valeur nette – le tout avant son 40e anniversaire.

Dans notre conversation, Donald a révélé son système en 10 étapes qui lui a permis de générer une véritable richesse à faible risque, presque instantanée, passive un revenu gagné, un retour rapide sur son principal et des avantages fiscaux massifs – sans emploi ni entreprise dans laquelle il est coincé. Il a également partagé plusieurs études de cas sur la façon dont il découvre, structure et négocie des accords comme ceux-ci.

Donald se concentre sur l'investissement de flux de trésorerie, qu'il définit comme «des investissements où vous faites une sorte de retour sur votre argent dans le présent». En d'autres termes, votre investissement fournit des flux de trésorerie aujourd'hui et avec des augmentations régulières à l'avenir. La convention commune consiste à investir dans des entreprises où le gain ne se produit pas longtemps (voire jamais). Donald préfère faire l'investissement maintenant et obtenir un retour sur cet argent en temps réel. investir est unique. «Nous devons tous gagner suffisamment d’argent pour vivre à un niveau qui nous convient», dit-il. "C'est vraiment important, mais une fois que vous arrivez à un point où vous n'essayez pas seulement de gagner suffisamment d'argent pour survivre, vous en faites assez pour pouvoir investir, c'est vraiment amusant. Et une fois que les choses s'amusent, vous envisagez l'argent différemment. »

Lorsque votre investissement représente votre gagne-pain, vous avez tendance à mettre plus de pression sur son rendement. Idéalement, votre investissement de style de vie atteint un point où il n’importe pas si un seul investissement fonctionne bien. Vous allez toujours en tirer une excellente leçon, et l'expérience devient plus un jeu qu'autre chose. Cet état d'esprit vous permet de prendre des décisions beaucoup plus intelligentes parce que vous êtes moins impliqué émotionnellement.

Donald a développé un ensemble de règles spécifiques pour son investissement. Voici ses «10 commandements d'investissement dans le mode de vie».

1. Lifestyle First

Chaque investissement doit vraiment représenter un revenu passif où vos revenus ne dépendent pas du temps que vous y consacrez. Votre revenu est totalement indépendant de vous et se produit que vous dormiez ou que vous soyez en vacances.

2. Réduire les risques

Structurez chaque transaction pour minimiser les risques, afin qu'un bon rendement soit encore meilleur. Par exemple, vous pouvez garantir des actifs contre des investissements afin que votre garantie soit deux fois plus élevée que le montant réel du prêt ou de l'investissement.

3. Invisible Deals

Faites attention aux marchés émergents ou aux opportunités invisibles en dehors du courant dominant, comme les nouvelles innovations technologiques ou les entreprises dans une réinvention.

4. Récupérez le capital rapidement

Une partie des investissements de trésorerie consiste à remplacer votre revenu gagné. L'objectif de Donald est de récupérer son argent dans un délai d'un à trois ans plutôt que de cinq à dix comme la plupart des investissements.

5. Flux de trésorerie immédiat

L'objectif est de négocier une certaine forme de flux de trésorerie au moins sur une base trimestrielle, et idéalement mensuelle.

6. Un amplificateur de revenu

Donald en trouve généralement un en négociant les conditions préférentielles. Il amplifie également parfois un accord en utilisant un «side-car» avec un investissement direct, afin de pouvoir faire appel à un second investisseur spécialisé ou de négocier des conditions plus lucratives.

7. Cut Out the Fat

Minimisez l'exposition aux banques, aux institutions financières et aux intermédiaires qui vous facturent des frais.

8. 'Plus' the Deal

Déconstruisez les détails des avantages et des conditions pour négocier la meilleure offre. Il est toujours possible de réduire votre risque ou de générer un rendement supérieur.

9. Utilisation de l'effet de levier

Dans certains cas, les institutions financières offrent des avantages qui dépassent leurs frais. Par exemple, un prêt sans recours peut vous protéger en cas d'échec d'un investissement. Au lieu de vous devoir le montant du prêt, l'institution financière prendrait simplement l'actif comme garantie.

10. Chaque dollar rapporte

Utilisez des professionnels des finances, du droit et de la fiscalité pour vous renseigner afin de pouvoir recréer un investissement dans le futur sans avoir à payer ces personnes pour le faire pour vous.

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Donald a conclu plus de 50 accords maximisant ses commandements. Un de ses favoris était avec une entreprise de franchise bien connue dans le monde du fitness qui a généré un retour de trésorerie au cours du premier mois . Dans ce cas, il s'est associé à deux opérateurs ayant une expertise dans le domaine de la franchise. Comme il n'était pas intéressé par un rôle opérationnel, il était logique pour lui d'être un partenaire capital dans l'opération et de conseiller avec un minimum de temps. Il a conclu la transaction avec des capitaux propres, remboursé avec intérêt selon un calendrier accéléré et dispose d'un tiers des capitaux propres dans l'opération. Il s'attend à ce que son prêt soit remboursé dans un à deux ans avec des avantages supplémentaires.

Pour en savoir plus sur le nouveau buffet Warren du monde des investisseurs, y compris son prochain livre, podcast et programme de conseil, consultez Site Web de Justin Donald et regardez l'intégralité de mon entretien vidéo avec lui ici .