De nombreux baby-boomers hésitent à transférer la richesse: Charles Schwab

Tellement pour ça « Grand transfert de richesse« C’est à l’horizon. Malgré les milléniaux et les génétiques qui sont prêts à hériter d’environ 84 billions de dollars d’ici 2045 dans »tsunami en argent« Il semble que les baby-boomers veulent se tenir debout.

Selon un nouveau Rapport de Charles Schwabprès de la moitié des baby-boomers interrogés (45%) ont déclaré qu’ils voulaient « profiter de mon argent pour moi pendant que je suis toujours en vie » – alors que seulement 11% de la génération X et 15% des milléniaux ont dit la même chose.

L’enquête de Schwab auprès de 1 000 Américains à haute valeur nette (HNW), qui est définie comme des personnes avec plus d’un million de dollars en actifs investissables, a trouvé un changement générationnel important: les millionnaires de la génération Y et la génération X étaient plus de deux fois plus susceptibles d’opter pour partager leur richesse pendant pendant leur durée de vie que les baby-boomers.

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« Schwab dessert plus d’un million de multimillionnaires, et alors qu’ils passent de la création de richesse à la préservation et à la réussite, nous constatons un besoin croissant de services et de soutien spécialisés autour de la planification successorale, du transfert de richesse et de la planification héritée », a déclaré Andrew D’Annadirecteur général de l’expérience client de vente au détail chez Charles Schwab. « Selon notre enquête, les jeunes Américains pourraient être prêts à remodeler la planification des héritages et l’avenir de la façon dont la richesse est transmise à la prochaine génération. »

Pourtant, juste parce que les jeunes Américains prévoient d’en donner plus tôt, cela ne signifie pas qu’ils facilitent les choses. Alors que les jeunes individus HNW sont plus désireux de donner leur argent, il est livré avec une prise.

Selon le rapport, ces plans ont «des cordes attachées». Des milléniaux et des gén xers qui ont déjà des plans de transfert de richesse, respectivement 97% et 94%, ont mis des « stipulations » dans les contrats. Pendant ce temps, seulement un sur trois (environ 34%) des baby-boomers en ont la même chose.

Pour les milléniaux, la plupart des gens ont déclaré que la capture concernait la façon dont l’argent peut être utilisé (43%), tandis que davantage de la génération X (46%) préférait définir un âge lorsque la prochaine génération reçoit la richesse.

Selon USA aujourd’huicertains planificateurs financiers tentent de convaincre leurs clients de transmettre leur richesse à leurs enfants alors qu’ils sont encore jeunes adultes.

« Ce sont les jeunes de 20 et 30 ans qui en ont le plus besoin »,  » Michelle Crummun planificateur financier certifié à Ann Arbor, Michigan, a déclaré à The Outlet. « Ces deux décennies sont celles qui ont les besoins les plus élevés et la plus faible capacité d’avoir de l’argent à venir. »

Mais ses clients ne bougent pas, a-t-elle dit, répondant avec des choses comme: « Personne ne m’a jamais rien donné. »

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