Conseils d’experts pour obtenir des retours sur investissement surdimensionnés

Quiconque consacre du temps à réfléchir à l’investissement a au moins rêvé une ou deux fois de profiter de rendements d’investissement surdimensionnés. C’est un concept qui captive l’imagination des investisseurs depuis des générations. C’est la « chose » qui permet aux gens d’écrire des livres à succès et de vendre des cours de day trading au grand public et de gagner des millions de dollars dans le processus.

Mais est-ce vraiment possible ? Et si tel est le cas, comment se mettre en mesure de bénéficier de rendements surdimensionnés ? Nous explorerons les réponses à ces questions dans cet article. Attachez votre ceinture !

5 conseils pour ceux qui souhaitent des retours sur investissement surdimensionnés

Commençons par la première question : Est-il même possible d’obtenir des retours surdimensionnés ?

La réponse à cette question est un « oui » catégorique. Ne cherchez pas plus loin que les réussites de personnes qui ont investi dans des startups en démarrage ou ont exploité l’immobilier pour dépasser ce qu’elles auraient autrement obtenu dans le S&P 500. Mais il y a une légère mise en garde. Bien que techniquement possible, il existe très peu de moyens « infaillibles » d’obtenir des rendements surdimensionnés à chaque fois. (S’il y en avait, ne les utiliserions-nous pas tous ?)

Par définition, investir implique une certaine mesure de risque. Et même si vous ne pouvez pas garantir un rendement surdimensionné, vous pouvez prendre de nombreuses mesures pour vous mettre dans une meilleure position et bénéficier de rendements surdimensionnés dans les circonstances. En d’autres termes, vous pouvez vous donner une chance de vous battre.

En gardant cela à l’esprit et en comprenant qu’il n’y a aucune garantie, voici plusieurs conseils et stratégies que les investisseurs avisés utilisent souvent pour bénéficier d’un retour sur investissement sain sur leurs investissements.

1. Définissez vos repères et vos objectifs

Un investissement réussi commence en gardant à l’esprit l’objectif final. En d’autres termes, vous devez réfléchir à votre définition d’un rendement surdimensionné afin de pouvoir travailler à rebours à partir de là. Il est facile de devenir gourmand lorsqu’un investissement porte ses fruits. Savoir quand encaisser vous évitera de commettre de grosses erreurs.

Commencez par identifier des objectifs financiers spécifiques, qu’il s’agisse épargner pour la retraite, financer des études, acheter une maison ou atteindre un certain niveau de richesse. Chaque objectif peut nécessiter une approche et un profil de risque différents, il est donc crucial de les catégoriser et de les hiérarchiser.

Prenez le temps de comprendre votre tolérance au risque afin de déterminer le niveau de risque que vous êtes à l’aise de prendre. Cette évaluation honnête déterminera la manière dont vous investissez et où vous répartissez vos actifs.

2. Diversifiez votre portefeuille

Il n’y a rien de mal à rechercher les grands gagnants, mais vous devez diversifier votre portefeuille de manière suffisamment stratégique pour ne pas vous embêter avec les perdants.

Diversification consiste essentiellement à répartir les actifs entre différents types d’investissement, classes et horizons temporels dans le but de répartir les risques. Cela signifie également rééquilibrer régulièrement votre portefeuille pour maintenir la répartition d’actifs souhaitée.

3. Essayez les investissements alternatifs

Il n’y a rien de mal à brancher passivement votre argent sur quelques fonds indiciels et le laisser rouler pendant 30 ou 40 ans. Cependant, vous n’allez pas devancer le marché. Vous ferez exactement ce que fait le marché. (Cela pourrait être bon ou mauvais.)

Une façon de vous exposer au potentiel de rendements plus élevés consiste à réserver une partie de votre portefeuille à des investissements alternatifs. Différents professionnels de la finance vous conseilleront différentes choses, mais cela pourrait représenter entre 5 et 15 % de votre portefeuille.

Investissements alternatifs inclure des éléments tels que l’immobilier hors marché, le capital-investissement, la crypto-monnaie et les actions d’entreprises privées. Ceux-ci comportent évidemment leurs propres facteurs de risque, mais vous devriez au moins envisager une certaine diversification dans ces domaines.

Si vous comptez tenter votre chance sur un investissement spéculatif, il est préférable de répartir vos risques. Par exemple, disons que vous disposez de 10 000 $ alloués à des investissements alternatifs. Sur le papier, placer tout cet argent dans un seul investissement semble excitant, surtout si vous envisagez la possibilité de multiplier par 20 votre argent. Mais en réalité, les chances d’obtenir un rendement 10X ou 20X sont extrêmement rares. Il est préférable de le répartir sur, disons, 4 investissements dans lesquels vous avez confiance. Ensuite, tout ce dont vous avez besoin est qu’un de ces investissements atteigne son but. Un retour 20X sur un investissement de 2 500 $ rapporte 50 000 $. Même si vos trois autres sont tous des « échecs », vous êtes en pleine forme.

Pour être honnête, il est peu probable que l’un ou l’autre des quatre investissements soit efficace. Et vous devez être d’accord avec cela lorsque vous vous lancez dans ce type d’investissements. Cependant, le point demeure. En vous répartissant, vous réduisez le risque de baisse tout en vous exposant à un potentiel de rendements surdimensionnés.

4. Immobilier

Immobilier est une option particulièrement intéressante pour ceux qui souhaitent obtenir un retour sur investissement un peu plus élevé. Mais avec autant de types différents d’investissement immobilier, y en a-t-il un qui se démarque des autres et constitue une option viable pour ceux qui souhaitent des rendements surdimensionnés ?

Nous mentirions si nous disions qu’il existe une option infaillible. Cependant, le retournement de maison est généralement considéré comme une activité assez lucrative… quand on sait ce que l’on fait.

Si vous n’êtes pas familier avec le retournement, il s’agit essentiellement du processus consistant à acheter une maison en dessous de la valeur marchande, à effectuer quelques rénovations et travaux sur la propriété pour lui donner plus de valeur, puis à vendre la propriété au-dessus de la valeur marchande.

Par exemple, un retournement typique pourrait ressembler à ceci :

• Prix ​​d’achat : 125 000 $
• Rénovations : 75 000 $
• Prix ​​de vente : 250 000 $
• Durée estimée : 6 mois

Aujourd’hui, tout semble beau et propre sur le papier – et les transactions se déroulent rarement à 100 % comme prévu – mais vous pouvez comprendre pourquoi le retournement est si attrayant lorsque vous savez comment trouver la bonne propriété. Dans l’exemple ci-dessus, le retour sur investissement serait de 40 % en six mois (sans compter les taxes, frais, etc.). Tu ne peux pas obtenir ça n’importe où avec les investissements traditionnels.

Bien que le retournement de maison offre le plus grand potentiel de gains à court terme, ce n’est pas le seul moyen de tirer parti de l’immobilier pour obtenir des rendements surdimensionnés avec l’immobilier. Une autre option consiste à acheter et à conserver des titres à long terme.

Lorsque vous achetez et détenez un bien immobilier en location, vous en bénéficiez à plusieurs niveaux. Ceci comprend:

• Flux de trésorerie mensuel positif (sous forme de loyers)
• Radiations fiscales et amortissements
• Appréciation de la valeur du bien au fil du temps

Même si vous n’obtiendrez pas le retour sur investissement immédiat qu’offre un retournement réussi, les bénéfices à long terme peuvent être bien plus importants sur une période de 10 ou 15 ans.

5. Identifiez les tendances émergentes

L’une des caractéristiques des investisseurs qui réussissent est leur capacité à identifier les tendances émergentes et capitaliser sur des opportunités prometteuses. Garder une longueur d’avance et aligner les investissements sur l’évolution de la dynamique du marché peut contribuer à obtenir des rendements surdimensionnés.

Une fois que vous avez identifié les tendances prometteuses, envisagez de positionner votre portefeuille pour en tirer parti. Cela pourrait impliquer d’investir dans des entreprises à la pointe de l’innovation ou dans des secteurs susceptibles de connaître une expansion significative.

Comme pour les investissements alternatifs, vous ne voulez pas consacrer l’intégralité de votre portefeuille aux tendances émergentes. Cependant, avoir une part de votre portefeuille réservée à ces tendances pourrait vous aider à trouver de temps en temps quelques gagnants.

Tout additionner

Bien qu’il n’y ait jamais aucune garantie de gagner de l’argent sur un investissement, vous pouvez prendre certaines mesures pour vous mettre en position de force et bénéficier de bons rendements.

J’espère que cet article vous a donné quelques idées et un contexte afin que vous puissiez prendre des décisions intelligentes à l’avenir.

Crédit d’image en vedette : Photo de Mikhail Nilov ; Pixel ; Merci.

La poste Conseils d’experts pour obtenir des retours sur investissement surdimensionnés est apparu en premier sur Exigible.