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Comment se lancer dans l'investissement immobilier passif
Les avis exprimés par les contributeurs de Entrepreneur sont les leurs.
Lorsque vous pensez à un investisseur immobilier, vous imaginez peut-être quelqu'un qui possède des logements locatifs et gère leur portefeuille locatif, trouve des locataires, embauche des vendeurs pour des projets de réparation ou de réhabilitation et perçoit les loyers. Ceci est un exemple d'investisseur immobilier actif. L'investissement immobilier passif, cependant, ne nécessite pas d'implication quotidienne dans les opérations d'un actif immobilier. En tant qu'investisseur immobilier passif, votre rôle est d'apporter des fonds à l'investissement, généralement proposé par un groupe immobilier ou une société de syndication, tout en vous abstenant de maintenir cet actif et de son itinéraire vers la rentabilité.
L'investissement passif ne signifie pas que vous êtes déchargé de toute responsabilité. Il est essentiel de se rappeler que lorsque vous investissez de manière passive, vous devez toujours faire vos recherches ! 19659007] L'investissement passif nécessite un engagement de temps inférieur. Entre obligations familiales, loisirs et carrière à temps plein, investir activement dans l'immobilier n'est pas réaliste pour la plupart des individus. Lorsque vous êtes un investisseur immobilier actif, il peut être difficile de trouver la bonne affaire, d'organiser un financement et de supporter les tracas de la gestion quotidienne d'une propriété. Les investisseurs passifs récoltent les avantages de quelqu'un qui met cela en place pour eux, et lorsqu'une toilette tombe en panne au milieu de la nuit ou qu'une unité a besoin d'entretien, l'investisseur passif dort profondément toute la nuit pendant que les choses se réparent.
En outre, moins de connaissances et d'expérience sont nécessaires pour être un investisseur passif, car cela ne nécessite pas une compréhension approfondie du marché immobilier et de la classe d'actifs dans laquelle vous envisagez d'investir, qu'il s'agisse de maisons unifamiliales, d'appartements, de commerces de détail , ou d'autres propriétés commerciales ou résidentielles. L'investissement actif nécessiterait une connaissance approfondie du marché dans lequel vous envisagez d'opérer et la capacité de faire la distinction entre les bonnes et les mauvaises transactions immobilières. L'investissement passif n'exige pas que vous soyez un expert en immobilier, car l'investisseur passif tire parti des compétences, du réseau et de l'expertise de professionnels chevronnés.
L'investissement immobilier présente également de grands avantages fiscaux. Tous les investisseurs immobiliers, même passifs, profitent du revenu, de l'appréciation et de la stabilité de leur actif, tout en profitant de divers avantages fiscaux tels que des amortissements pour amortissement, même en tant qu'investisseur passif — et oui, vous avez bien lu : un l'actif s'apprécie, mais vous obtenez en même temps une dépréciation !
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L'investissement passif offre également d'excellentes opportunités de diversification des risques. En tant qu'investisseur passif dans un projet immobilier tel qu'un financement participatif ou une syndication immobilière, vous pouvez combiner votre argent avec d'autres investisseurs pour acheter un actif plus important et plus stable que ce que vous pourriez vous permettre ou voudriez risquer d'acheter par vous-même. En tant qu'investisseur immobilier passif, vous avez la possibilité d'investir sur différents marchés et classes d'actifs, et la possibilité de répartir vos fonds propres sur plusieurs projets, en diversifiant votre risque.
Commencer en tant qu'investisseur immobilier passif
Rejoindre une syndication immobilière est une excellente méthode pour commencer en tant qu'investisseur immobilier passif. Les syndications sont des organisations d'investisseurs immobiliers qui collaborent pour acquérir des projets immobiliers lucratifs tels que des complexes d'appartements à plusieurs unités.
Lorsqu'il s'agit de syndications immobilières, il y a généralement deux participants : les commandités et les commanditaires, également connus sous le nom de ses investisseurs passifs. Les commandités sont des investisseurs actifs dans le projet, ceux en charge de la localisation et de la souscription de la propriété, des contrats, du capital et des vendeurs. Un commanditaire dans une syndication immobilière fournit essentiellement une partie du capital pour acquérir l'actif. Les commanditaires reçoivent des mises à jour mensuelles ou trimestrielles sur leur investissement et les distributions de revenus passifs.
Un exemple théorique
Supposons qu'il y ait un complexe d'appartements qui coûte 10 millions de dollars. C'est dans un quartier privilégié de la ville, ce devrait donc être un investissement sûr. Les General Partners (GP), également appelés syndics immobiliers, travailleront avec un avocat pour former la LLC, créer le plan d'affaires pour le bâtiment et modéliser les retours aux investisseurs. Dans ce cas, le plan est d'augmenter les revenus et d'apprécier la valeur de la propriété. Le généraliste a besoin de lever des fonds pour acheter la propriété et faire un peu de rénovation à valeur ajoutée. Un acompte de 20 % est nécessaire, ils recrutent donc 40 investisseurs pour verser 50 000 $ chacun (2 millions de dollars) à une valeur de propriété partagée de 70 %, et verser 1 million de dollars pour les coûts de rénovation.
En tant qu'investisseur passif, vous le feriez. regardez le terrain et voyez si cela ressemble à quelque chose que vous voudriez. Vous examineriez le plan d'affaires du généraliste, qui discutait des rendements préférés de 8 %, payés mensuellement pendant cinq ans, et d'une répartition des capitaux propres en fin de partie. Si la syndication atteint le strict minimum, vous recevrez des chèques mensuels de 333,33 $ (8 % x 50 000 $ à 12 mois par an) pendant cinq ans, puis vous recevrez votre part du complexe lorsqu'ils le revendront à d'autres parties.
Supposons que le médecin généraliste conserve le complexe pendant cinq ans. Vous auriez collecté 20 000 $ en dépôts mensuels au cours de cette période. De plus, le solde de l'hypothèque est maintenant de 7 millions de dollars au lieu de 8 millions de dollars, et la propriété s'est appréciée de 20 % à 12 millions de dollars. Ainsi, lorsqu'ils vendent la propriété multifamiliale, il y a 5 millions de dollars de produit, dont 70 %, ou 3,5 millions de dollars, vont aux 40 commanditaires. Par conséquent, vous recevrez 87 500 $. Sur cinq ans, vous aurez perçu 20 000 $ de loyers et 87,5 000 $ de la vente de la propriété, ce qui signifie que vous aurez plus que doublé votre argent !
Bien sûr, tout investissement comporte des risques, mais l'investissement immobilier passif a le potentiel d'être l'un des moyens les plus efficaces de créer de la richesse au fil du temps. Cela demande très peu de travail, est évolutif et diversifie votre portefeuille dans l'une des classes d'actifs les plus sûres, celle de l'immobilier !
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