Comment la technologie transforme le blanchiment d’argent
Sur la surface superficielle d’Instagram, Ramon « Hushpuppi » Abbas était un influenceur par excellence. Le flamboyant Nigérian a dépeint un style de vie somptueux composé de jets privés, de voitures de luxe et de vêtements de marque. Ses aventures glamour lui avaient valu plus de 2 millions de followers et des millions de dollars. Mais ses messages cachaient une réalité plus sombre.
Cet homme de 41 ans était « l’un des blanchisseurs d’argent les plus prolifiques au monde », selon le FBI.
De son propre aveu, Hushpuppi a conspiré pour blanchir plus de 300 millions de dollars en seulement 18 mois. L’un de ses clients présumés était un certain Kim Jong Un, le chef suprême de la Corée du Nord.
Avec ses penchants pour la cybercriminalité, crypto-monnaie, et les réseaux sociaux, Hushpuppi incarnait une nouvelle ère pour sa profession. La technologie transformait le blanchiment d’argent.
Le
Les dernières rumeurs sur la scène technologique européenne, une histoire de notre sage vieux fondateur Boris et un art de l’IA discutable. C’est gratuit, chaque semaine, dans votre boîte de réception. S’inscrire maintenant!
Ses frasques ont attiré l’attention de Geoff White, un journaliste d’investigation basé au Royaume-Uni. White avait été acclamé pour Le braquage de Lazareun podcast et un livre sur un collectif de cybercriminalité lié à l’État nord-coréen.
En 2019, le groupe s’est introduit dans la Banque maltaise de La Valette.
« À ce stade, ils sont dans les coffres de la banque », a déclaré White à TNW. « Ils peuvent retirer l’argent, mais ils doivent l’envoyer quelque part. Ils ne peuvent pas l’envoyer sur les comptes bancaires de Kim Jong Un – ce serait assez évident. Alors à la place, ils appellent Hushpuppi.
Hushpuppi était ouvert aux affaires. Le fraudeur a fourni des comptes bancaires pour laver l’argent volé. Les procureurs ont déclaré qu’il avait contribué au blanchiment d’environ 14,7 millions de dollars provenant du raid.
Ramon « Hushpuppi » Abbas aurait été autrefois vendeur de vêtements d’occasion à Lagos, au Nigeria.
Le braquage maltais a révélé la valeur d’un blanchisseur d’argent féru de technologie. Même les hackers vertueux soutenus par un État-nation avaient besoin d’un allié comme Hushpuppi.
« Les pirates informatiques nord-coréens seraient extrêmement doués pour pénétrer dans les banques et les institutions financières », explique White.
« Une fois sur place, ils ne sont pas nécessairement très doués pour détourner l’argent. Pour cela, ils ont besoin de collaborateurs et de complices qui comprennent comment fonctionne la finance internationale, comment fonctionnent les comptes bancaires et comment fonctionnent les mules financières. Alors ils se tournent vers tout un tas de complices du dark web.
Ces complices sont devenus le sujet du prochain livre de White, Rincé. Au Conférence TNW les 20 et 21 juin à Amsterdam, il parlera en détail de son enquête. Avant l’événement, White a donné un aperçu des résultats.
La renommée de Hushpuppi sur les réseaux sociaux a fait de lui un complice hors du commun. À l’aide de Snapchat et d’Instagram, il a recruté des mules pour aider à transférer l’argent volé des victimes aux criminels. À mesure que les bénéfices filtraient à travers un réseau de comptes bancaires, ils devenaient plus difficiles à retracer.
Les mules d’argent potentielles se sont vu offrir beaucoup d’argent pour de petites tâches – et une fenêtre sur des fortunes bien plus importantes. Avec ses démonstrations théâtrales de richesse, Hushpuppi était un panneau d’affichage vivant pour les récompenses potentielles.
« Ces blanchisseurs d’argent de haute technologie n’étaient pas les seuls à aider les cybercriminels.
Les adeptes plus jeunes sont particulièrement sensibles à cette tentation. En 2019, les chercheurs ont trouvé que les moins de 25 ans sont six fois plus susceptibles d’être victimes de criminels utilisant les plateformes de médias sociaux que les plus de 50 ans.
« Les réseaux sociaux ne vous permettent pas seulement de trouver des personnes et de communiquer avec elles », explique White. « Cela permet également aux recruteurs de mulets de montrer combien d’argent vous pouvez gagner ; pour montrer ce style de vie extravagant, conduire des Bentley, porter des Yeezys. Et c’est un outil puissant pour recruter des mules financières.
Cela s’est certainement avéré puissant pour Hushpuppi. Selon le FBI, le criminel charismatique a construit un réseau mondial de mules qui transféraient de l’argent sur ses ordres. Ils utiliseraient soit leurs comptes bancaires existants, soit en ouvriraient de nouveaux. L’argent circulerait entre eux via des transferts électroniques.
Il s’agissait d’une opération lucrative, mais qui présentait des inconvénients coûteux.
Les enquêteurs ont utilisé Instagram et Snapchat de Hushpuppi pour suivre ses déplacements et recueillir des preuves. Les conclusions ont contribué à une peine de 11 ans de prison fédérale et à une ordonnance de paiement à ses victimes de 1,7 million de dollars en dédommagement.
Pourtant, il s’agissait d’une petite monnaie à côté des sommes circulant dans la plus grande contribution de la technologie au blanchiment d’argent moderne : la cryptomonnaie.
La crypto-monnaie peut être une force positive. Cela peut mettre en banque les personnes non bancarisées, perturber les systèmes financiers centralisés et ajouter confidentialité aux transactions. Toutes ces attractions attirent les citoyens respectueux des lois. Malheureusement, ils séduisent également beaucoup les blanchisseurs d’argent.
En l’absence d’autorité centrale pour valider et surveiller les transactions, les escrocs peuvent exploiter les lacunes réglementaires et transférer rapidement de l’argent au-delà des frontières.
Étant donné que d’importantes sommes circulent constamment à des valorisations fluctuantes, l’argent sale est également plus facile à cacher. Lorsque le coût d’une pièce individuelle peut atteindre un taux de croissance de 10 000 %, les détenteurs ont une explication pratique à l’augmentation soudaine de leur richesse.
Les comptes sont également rapides et gratuits à ouvrir. En utilisant des scripts informatiques, il est possible d’exécuter des programmes de blanchiment d’argent à grande échelle comportant des milliers de transferts.
C’est un processus qui devient de plus en plus accessible. Les services spécialisés de blanchiment d’argent en cryptomonnaies ont supprimé le besoin d’expertise technique.
Selon Analyse en chaîneles adresses illicites ont envoyé près de 23,8 milliards de dollars de crypto-monnaie en 2022, soit 68 % de plus qu’en 2021. Les échanges centralisés grand public ont été les plus gros destinataires, représentant un peu moins de la moitié de tous les fonds.
Une autre raison de cette croissance réside dans les économies de coûts. Un blanchisseur d’argent traditionnel pourrait facturer à un nouveau client une énorme réduction de 60 % du produit. dit Blanc. Même les clients réguliers peuvent payer 40 à 60 %.
White est devenu mondialement connu pour ses reportages sur le rôle de la technologie dans le crime organisé.
Dans le monde des cryptomonnaies, les frais peuvent baisser considérablement. White connaît des courtiers qui facturent aussi peu que 4 %. En échange, ils convertissent l’argent liquide en crypto, nettoient la saleté lors de diverses transactions, puis envoient l’argent nettoyé sur le compte du client.
« En fonction de la taille de l’entreprise, cela peut signifier des millions de livres de bénéfices supplémentaires par rapport à ceux que vous auriez obtenus si vous aviez fait appel à des blanchisseurs d’argent traditionnels », dit-il.
Parfois, l’industrie des cryptomonnaies n’est pas seulement un facilitateur du blanchiment d’argent. Cela peut aussi être une cible.
Les jeux basés sur la blockchain sont une autre application des crypto-monnaies. Utilisant un modèle commercial baptisé « jouer pour gagner », ces jeux récompensent les joueurs qui réussissent avec des jetons et des NFT qui ont une valeur monétaire réelle.
L’un des titres les plus populaires du genre est Axie Infinity, qui a attiré des millions de joueurs. Cela a également attiré l’attention des cybercriminels.
En mars 2022, des pirates ont volé plus de 600 millions de dollars de crypto-monnaie dans le grand livre numérique qui alimente Axie Infinity. Les enquêteurs ont rapidement identifié un coupable : le groupe nord-coréen Lazarus.
Le gang a réalisé l’un des plus grands braquages de cryptographie jamais réalisés. Pour blanchir leur fortune volée, ils se sont tournés vers un service appelé Tornado Cash.
La crypto volée par des pirates informatiques nord-coréens aurait financé le programme d’armes nucléaires du régime. Crédit: Sipa via AP Images
Tornado Cash est ce qu’on appelle un « mélangeur crypto ». Ces services collectent les actifs numériques de divers utilisateurs, les mélangent, puis redistribuent les fonds aux destinataires désignés.
« Cela aide les gens à protéger leur vie privée, ce qui est important dans les transactions cryptographiques », a déclaré White. « Malheureusement, cela a également aidé les Nord-Coréens à blanchir l’argent volé. »
Une technologie inventée par des codeurs libertaires avait été exploitée par l’un des régimes les plus autoritaires du monde.
En août 2022, les États-Unis gouvernement a mis le service sur liste noire. Deux fondateurs de Tornado Cash ont été accusés d’avoir blanchi plus d’un milliard de dollars de produits criminels.
Le groupe Lazarus a créé une autre affaire de blanchiment d’argent de haute technologie qui a fait la une des journaux. Mais ils ne représentaient que la pointe de l’iceberg.
Pendant son les enquêtes, White a découvert que les nouvelles techniques étaient de plus en plus répandues.
« J’ai réalisé que ces blanchisseurs d’argent de haute technologie n’étaient pas les seuls à aider les cybercriminels », explique White. « Il s’agit de criminels de tous types : trafiquants de drogue, réseaux de prostitution, réseaux d’abus sexuels sur enfants. Ils génèrent tous de l’argent et doivent tous blanchir cet argent quelque part – et souvent cet argent tombe dans le même entonnoir.
Quant à Hushpuppi, il reste détenu aux États-Unis, mais son héritage d’influenceur perdure.
« J’espère qu’un jour j’inspirerai davantage de jeunes à me rejoindre sur ce chemin », lit-on dans l’un de ses derniers posts sur Instagram.
Les avancées en matière de blanchiment d’argent suggèrent que son souhait est devenu réalité.
Geoff White s’exprimera à l’occasion de cette année Conférence TNW les 20 et 21 juin à Amsterdam ! Si vous souhaitez également vivre l’événement (et saluer notre équipe éditoriale !), nous avons quelque chose de spécial pour nos fidèles lecteurs. Utilisez le code TNWXMEDIA à la caisse pour obtenir 30 % de réduction sur votrecarte d’affaires,passe investisseurou des packages de démarrage (Amorcer&Augmenter).
janvier 30, 2024
Comment la technologie transforme le blanchiment d’argent
Sur la surface superficielle d’Instagram, Ramon « Hushpuppi » Abbas était un influenceur par excellence. Le flamboyant Nigérian a dépeint un style de vie somptueux composé de jets privés, de voitures de luxe et de vêtements de marque. Ses aventures glamour lui avaient valu plus de 2 millions de followers et des millions de dollars. Mais ses messages cachaient une réalité plus sombre.
Cet homme de 41 ans était « l’un des blanchisseurs d’argent les plus prolifiques au monde », selon le FBI.
De son propre aveu, Hushpuppi a conspiré pour blanchir plus de 300 millions de dollars en seulement 18 mois. L’un de ses clients présumés était un certain Kim Jong Un, le chef suprême de la Corée du Nord.
Avec ses penchants pour la cybercriminalité, crypto-monnaie, et les réseaux sociaux, Hushpuppi incarnait une nouvelle ère pour sa profession. La technologie transformait le blanchiment d’argent.
Le
Les dernières rumeurs sur la scène technologique européenne, une histoire de notre sage vieux fondateur Boris et un art de l’IA discutable. C’est gratuit, chaque semaine, dans votre boîte de réception. S’inscrire maintenant!
Ses frasques ont attiré l’attention de Geoff White, un journaliste d’investigation basé au Royaume-Uni. White avait été acclamé pour Le braquage de Lazareun podcast et un livre sur un collectif de cybercriminalité lié à l’État nord-coréen.
En 2019, le groupe s’est introduit dans la Banque maltaise de La Valette.
« À ce stade, ils sont dans les coffres de la banque », a déclaré White à TNW. « Ils peuvent retirer l’argent, mais ils doivent l’envoyer quelque part. Ils ne peuvent pas l’envoyer sur les comptes bancaires de Kim Jong Un – ce serait assez évident. Alors à la place, ils appellent Hushpuppi.
Hushpuppi était ouvert aux affaires. Le fraudeur a fourni des comptes bancaires pour laver l’argent volé. Les procureurs ont déclaré qu’il avait contribué au blanchiment d’environ 14,7 millions de dollars provenant du raid.
Le braquage maltais a révélé la valeur d’un blanchisseur d’argent féru de technologie. Même les hackers vertueux soutenus par un État-nation avaient besoin d’un allié comme Hushpuppi.
« Les pirates informatiques nord-coréens seraient extrêmement doués pour pénétrer dans les banques et les institutions financières », explique White.
« Une fois sur place, ils ne sont pas nécessairement très doués pour détourner l’argent. Pour cela, ils ont besoin de collaborateurs et de complices qui comprennent comment fonctionne la finance internationale, comment fonctionnent les comptes bancaires et comment fonctionnent les mules financières. Alors ils se tournent vers tout un tas de complices du dark web.
Ces complices sont devenus le sujet du prochain livre de White, Rincé. Au Conférence TNW les 20 et 21 juin à Amsterdam, il parlera en détail de son enquête. Avant l’événement, White a donné un aperçu des résultats.
La renommée de Hushpuppi sur les réseaux sociaux a fait de lui un complice hors du commun. À l’aide de Snapchat et d’Instagram, il a recruté des mules pour aider à transférer l’argent volé des victimes aux criminels. À mesure que les bénéfices filtraient à travers un réseau de comptes bancaires, ils devenaient plus difficiles à retracer.
Les mules d’argent potentielles se sont vu offrir beaucoup d’argent pour de petites tâches – et une fenêtre sur des fortunes bien plus importantes. Avec ses démonstrations théâtrales de richesse, Hushpuppi était un panneau d’affichage vivant pour les récompenses potentielles.
Les adeptes plus jeunes sont particulièrement sensibles à cette tentation. En 2019, les chercheurs ont trouvé que les moins de 25 ans sont six fois plus susceptibles d’être victimes de criminels utilisant les plateformes de médias sociaux que les plus de 50 ans.
« Les réseaux sociaux ne vous permettent pas seulement de trouver des personnes et de communiquer avec elles », explique White. « Cela permet également aux recruteurs de mulets de montrer combien d’argent vous pouvez gagner ; pour montrer ce style de vie extravagant, conduire des Bentley, porter des Yeezys. Et c’est un outil puissant pour recruter des mules financières.
Cela s’est certainement avéré puissant pour Hushpuppi. Selon le FBI, le criminel charismatique a construit un réseau mondial de mules qui transféraient de l’argent sur ses ordres. Ils utiliseraient soit leurs comptes bancaires existants, soit en ouvriraient de nouveaux. L’argent circulerait entre eux via des transferts électroniques.
Il s’agissait d’une opération lucrative, mais qui présentait des inconvénients coûteux.
Les enquêteurs ont utilisé Instagram et Snapchat de Hushpuppi pour suivre ses déplacements et recueillir des preuves. Les conclusions ont contribué à une peine de 11 ans de prison fédérale et à une ordonnance de paiement à ses victimes de 1,7 million de dollars en dédommagement.
Pourtant, il s’agissait d’une petite monnaie à côté des sommes circulant dans la plus grande contribution de la technologie au blanchiment d’argent moderne : la cryptomonnaie.
La crypto-monnaie peut être une force positive. Cela peut mettre en banque les personnes non bancarisées, perturber les systèmes financiers centralisés et ajouter confidentialité aux transactions. Toutes ces attractions attirent les citoyens respectueux des lois. Malheureusement, ils séduisent également beaucoup les blanchisseurs d’argent.
En l’absence d’autorité centrale pour valider et surveiller les transactions, les escrocs peuvent exploiter les lacunes réglementaires et transférer rapidement de l’argent au-delà des frontières.
Étant donné que d’importantes sommes circulent constamment à des valorisations fluctuantes, l’argent sale est également plus facile à cacher. Lorsque le coût d’une pièce individuelle peut atteindre un taux de croissance de 10 000 %, les détenteurs ont une explication pratique à l’augmentation soudaine de leur richesse.
Les comptes sont également rapides et gratuits à ouvrir. En utilisant des scripts informatiques, il est possible d’exécuter des programmes de blanchiment d’argent à grande échelle comportant des milliers de transferts.
C’est un processus qui devient de plus en plus accessible. Les services spécialisés de blanchiment d’argent en cryptomonnaies ont supprimé le besoin d’expertise technique.
Selon Analyse en chaîneles adresses illicites ont envoyé près de 23,8 milliards de dollars de crypto-monnaie en 2022, soit 68 % de plus qu’en 2021. Les échanges centralisés grand public ont été les plus gros destinataires, représentant un peu moins de la moitié de tous les fonds.
Une autre raison de cette croissance réside dans les économies de coûts. Un blanchisseur d’argent traditionnel pourrait facturer à un nouveau client une énorme réduction de 60 % du produit. dit Blanc. Même les clients réguliers peuvent payer 40 à 60 %.
Dans le monde des cryptomonnaies, les frais peuvent baisser considérablement. White connaît des courtiers qui facturent aussi peu que 4 %. En échange, ils convertissent l’argent liquide en crypto, nettoient la saleté lors de diverses transactions, puis envoient l’argent nettoyé sur le compte du client.
« En fonction de la taille de l’entreprise, cela peut signifier des millions de livres de bénéfices supplémentaires par rapport à ceux que vous auriez obtenus si vous aviez fait appel à des blanchisseurs d’argent traditionnels », dit-il.
Parfois, l’industrie des cryptomonnaies n’est pas seulement un facilitateur du blanchiment d’argent. Cela peut aussi être une cible.
Les jeux basés sur la blockchain sont une autre application des crypto-monnaies. Utilisant un modèle commercial baptisé « jouer pour gagner », ces jeux récompensent les joueurs qui réussissent avec des jetons et des NFT qui ont une valeur monétaire réelle.
L’un des titres les plus populaires du genre est Axie Infinity, qui a attiré des millions de joueurs. Cela a également attiré l’attention des cybercriminels.
En mars 2022, des pirates ont volé plus de 600 millions de dollars de crypto-monnaie dans le grand livre numérique qui alimente Axie Infinity. Les enquêteurs ont rapidement identifié un coupable : le groupe nord-coréen Lazarus.
Le gang a réalisé l’un des plus grands braquages de cryptographie jamais réalisés. Pour blanchir leur fortune volée, ils se sont tournés vers un service appelé Tornado Cash.
Tornado Cash est ce qu’on appelle un « mélangeur crypto ». Ces services collectent les actifs numériques de divers utilisateurs, les mélangent, puis redistribuent les fonds aux destinataires désignés.
« Cela aide les gens à protéger leur vie privée, ce qui est important dans les transactions cryptographiques », a déclaré White. « Malheureusement, cela a également aidé les Nord-Coréens à blanchir l’argent volé. »
Une technologie inventée par des codeurs libertaires avait été exploitée par l’un des régimes les plus autoritaires du monde.
En août 2022, les États-Unis gouvernement a mis le service sur liste noire. Deux fondateurs de Tornado Cash ont été accusés d’avoir blanchi plus d’un milliard de dollars de produits criminels.
Le groupe Lazarus a créé une autre affaire de blanchiment d’argent de haute technologie qui a fait la une des journaux. Mais ils ne représentaient que la pointe de l’iceberg.
Pendant son les enquêtes, White a découvert que les nouvelles techniques étaient de plus en plus répandues.
« J’ai réalisé que ces blanchisseurs d’argent de haute technologie n’étaient pas les seuls à aider les cybercriminels », explique White. « Il s’agit de criminels de tous types : trafiquants de drogue, réseaux de prostitution, réseaux d’abus sexuels sur enfants. Ils génèrent tous de l’argent et doivent tous blanchir cet argent quelque part – et souvent cet argent tombe dans le même entonnoir.
Quant à Hushpuppi, il reste détenu aux États-Unis, mais son héritage d’influenceur perdure.
« J’espère qu’un jour j’inspirerai davantage de jeunes à me rejoindre sur ce chemin », lit-on dans l’un de ses derniers posts sur Instagram.
Les avancées en matière de blanchiment d’argent suggèrent que son souhait est devenu réalité.
Geoff White s’exprimera à l’occasion de cette année Conférence TNW les 20 et 21 juin à Amsterdam ! Si vous souhaitez également vivre l’événement (et saluer notre équipe éditoriale !), nous avons quelque chose de spécial pour nos fidèles lecteurs. Utilisez le code TNWXMEDIA à la caisse pour obtenir 30 % de réduction sur votre carte d’affaires, passe investisseur ou des packages de démarrage (Amorcer & Augmenter).
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