Les opinions exprimées par les contributeurs entrepreneurs sont les leurs.
Un investisseur construisant un portefeuille diversifié est comme un acrobate marchant sur une corde. Si vous vous concentrez trop sur les investissements à haut risque, vous risquez de tout perdre et de tomber de la corde dans l’abîme.
D’un autre côté, si vous n’investissez que dans des actifs stables, vous resterez en place mais ne progresserez pas. La clé de succès dans l’investissementcomme pour marcher sur une corde raide, c’est chercher un équilibre entre les deux extrêmes.
Vous devez vous rappeler que l’investissement est un art, pas une réaction réflexe, donc le temps pour investir discipliné avec un portefeuille diversifié vient avant que la diversification ne devienne une nécessité. D’après mon expérience, au moment où l’investisseur moyen « réagit » au marché, les dommages ont déjà été causés.
Ici, comme dans la plupart des cas, la meilleure défense est une attaque, et un portefeuille bien diversifié combiné à un horizon d’investissement de plus de cinq ans peut résister à la plupart des chocs. Je vais vous dire quelle stratégie que j’ai développée pour moi-même.
Où souffle le vent?
J’ai une habitude – chaque trimestre, je met à jour pour moi une liste des principales tendances qui augmentent, les investissements qui peuvent rebondir le plus rapidement possible. Ensuite, je suis ceci Tendances spécifiques et tous les projets qui se déplacent dans ces directions. Il y aura peut-être une oie dorée parmi eux. Aujourd’hui, les investissements durables, l’énergie verte et les industries soutenues par l’intelligence artificielle et la transformation numérique sont parmi ces tendances qui gagnent en popularité.
Cependant, permettez-moi de vous rappeler qu’il vaut la peine de mettre à jour cette liste au moins une fois par quart pour vous assurer que certains secteurs n’ont pas perdu leur pertinence pour des raisons politiques, économiques et autres.
Par exemple, la même énergie verte est constamment critiquée pour son coût élevé et son inefficacité, donc un matin, nous pouvons nous réveiller dans un monde où les panneaux solaires sont considérés comme peu pratiques ou obsolètes.
En rapport: 7 façons de gagner de l’argent rapidement en n’investissant que 1 000 $
Mettez des œufs dans différentes entreprises
Un portefeuille bien diversifié n’est pas seulement une séparation entre risque et stabilitémais aussi entre les secteurs, les industries et les régions. Cela vous donne la possibilité de faire des bénéfices sur les marchés clés tout en limitant les risques associés aux ralentissements économiques.
Maintenant, comme je l’ai dit plus tôt, le sujet de l’intelligence artificielle est en augmentation, donc la demande de semi-conducteurs a considérablement augmenté. Cependant, lorsque vous investissez dans cette entreprise, n’oubliez pas qu’un problème dans la chaîne d’approvisionnement peut réduire considérablement les prix des marchandises.
En divisant les investissements entre des secteurs tels que la technologie, les soins de santé et l’énergie, vous pouvez réaliser des bénéfices sur de nouvelles tendances sans exposer votre portefeuille à des risques excessifs de l’industrie.
Il vaut également la peine de considérer la région dans laquelle se trouve l’entreprise. Par exemple, les marchés émergents peuvent offrir un potentiel de croissance plus élevé mais aussi être plus volatile.
Pas seulement pour une fois
Si vous pensez que vous pouvez assembler un portefeuille parfaitement diversifié une fois et continuer à vous asseoir sur un tas d’argent pour le reste de vos jours, j’ai de mauvaises nouvelles pour vous. Au fil du temps, en raison de Fluctuations du marchél’allocation d’actifs – le pourcentage de vos investissements dans différents types de secteurs ou d’entreprises – changera.
Pour maintenir l’allocation des actifs choisie, il est important de rééquilibrer périodiquement, en redistribuant certains des bénéfices de votre portefeuille à d’autres parties qui n’ont peut-être pas si bien performé. En «mettant en place» votre portefeuille, vous pourrez adhérer à la tactique mondiale de «acheter bon marché, vendre cher».
J’entends souvent des conseillers financiers qu’il vaut la peine de faire une telle réallocation une fois par an, mais je le fais personnellement plus souvent, au moins une fois tous les six mois. Tout d’abord, j’ai beaucoup de plaisir à analyser mes actifs. Deuxièmement, il augmente la précision et la mobilité de mon portefeuille. Troisièmement, cela me permet de m’en tenir à la stratégie que j’ai initialement choisie.
En rapport: 2 investissements intelligents pour suivre l’exemple de Warren Buffett
Soyez conscient de vous
Tout d’abord, chacun de ceux qui constituent un portefeuille d’investissement devraient s’examiner et répondre honnêtement à quelques questions. Le principal est: à quoi êtes-vous? Une personne peut être courageuse et agressifun autre peut être gentil et charmant. Tous vos traits de caractère se refléteront dans la stratégie.
De plus, lors de la formation d’un portefeuille, vous devez calculer le calendrier approximativement: après quelle heure vous attendez-vous à réaliser un profit? Par exemple, un investisseur de type Mike Tyson n’attendra pas 20 ans pour réaliser un profit; Il veut tout ici et maintenant! Une autre option est si vous avez déjà commencé à penser à économiser de l’argent pour la retraite. Ensuite, la planification à long terme vous convient.
Il n’y a pas de bonnes et mauvaises préférences ici; Il n’y a que ce qui vous convient par la nature. Si vous êtes un joueur, vous pouvez investir dans ces startups qui promettent une entrée rapide sur le marché et des bénéfices rapides. Bien sûr, ces entreprises devraient également être vérifiées à l’avance. Sinon, ce sera un investissement, mais juste un gaspillage d’argent. Si vous êtes mélancolique dans l’âme, investir dans de grandes entreprises stables vous convient plus.
mai 7, 2025
Comment j’ai construit un portefeuille pare-balles (et ce que la plupart des gens se trompent)
Les opinions exprimées par les contributeurs entrepreneurs sont les leurs.
Un investisseur construisant un portefeuille diversifié est comme un acrobate marchant sur une corde. Si vous vous concentrez trop sur les investissements à haut risque, vous risquez de tout perdre et de tomber de la corde dans l’abîme.
D’un autre côté, si vous n’investissez que dans des actifs stables, vous resterez en place mais ne progresserez pas. La clé de succès dans l’investissementcomme pour marcher sur une corde raide, c’est chercher un équilibre entre les deux extrêmes.
Vous devez vous rappeler que l’investissement est un art, pas une réaction réflexe, donc le temps pour investir discipliné avec un portefeuille diversifié vient avant que la diversification ne devienne une nécessité. D’après mon expérience, au moment où l’investisseur moyen « réagit » au marché, les dommages ont déjà été causés.
Ici, comme dans la plupart des cas, la meilleure défense est une attaque, et un portefeuille bien diversifié combiné à un horizon d’investissement de plus de cinq ans peut résister à la plupart des chocs. Je vais vous dire quelle stratégie que j’ai développée pour moi-même.
Où souffle le vent?
J’ai une habitude – chaque trimestre, je met à jour pour moi une liste des principales tendances qui augmentent, les investissements qui peuvent rebondir le plus rapidement possible. Ensuite, je suis ceci Tendances spécifiques et tous les projets qui se déplacent dans ces directions. Il y aura peut-être une oie dorée parmi eux. Aujourd’hui, les investissements durables, l’énergie verte et les industries soutenues par l’intelligence artificielle et la transformation numérique sont parmi ces tendances qui gagnent en popularité.
Cependant, permettez-moi de vous rappeler qu’il vaut la peine de mettre à jour cette liste au moins une fois par quart pour vous assurer que certains secteurs n’ont pas perdu leur pertinence pour des raisons politiques, économiques et autres.
Par exemple, la même énergie verte est constamment critiquée pour son coût élevé et son inefficacité, donc un matin, nous pouvons nous réveiller dans un monde où les panneaux solaires sont considérés comme peu pratiques ou obsolètes.
En rapport: 7 façons de gagner de l’argent rapidement en n’investissant que 1 000 $
Mettez des œufs dans différentes entreprises
Un portefeuille bien diversifié n’est pas seulement une séparation entre risque et stabilitémais aussi entre les secteurs, les industries et les régions. Cela vous donne la possibilité de faire des bénéfices sur les marchés clés tout en limitant les risques associés aux ralentissements économiques.
Maintenant, comme je l’ai dit plus tôt, le sujet de l’intelligence artificielle est en augmentation, donc la demande de semi-conducteurs a considérablement augmenté. Cependant, lorsque vous investissez dans cette entreprise, n’oubliez pas qu’un problème dans la chaîne d’approvisionnement peut réduire considérablement les prix des marchandises.
En divisant les investissements entre des secteurs tels que la technologie, les soins de santé et l’énergie, vous pouvez réaliser des bénéfices sur de nouvelles tendances sans exposer votre portefeuille à des risques excessifs de l’industrie.
Il vaut également la peine de considérer la région dans laquelle se trouve l’entreprise. Par exemple, les marchés émergents peuvent offrir un potentiel de croissance plus élevé mais aussi être plus volatile.
Pas seulement pour une fois
Si vous pensez que vous pouvez assembler un portefeuille parfaitement diversifié une fois et continuer à vous asseoir sur un tas d’argent pour le reste de vos jours, j’ai de mauvaises nouvelles pour vous. Au fil du temps, en raison de Fluctuations du marchél’allocation d’actifs – le pourcentage de vos investissements dans différents types de secteurs ou d’entreprises – changera.
Pour maintenir l’allocation des actifs choisie, il est important de rééquilibrer périodiquement, en redistribuant certains des bénéfices de votre portefeuille à d’autres parties qui n’ont peut-être pas si bien performé. En «mettant en place» votre portefeuille, vous pourrez adhérer à la tactique mondiale de «acheter bon marché, vendre cher».
J’entends souvent des conseillers financiers qu’il vaut la peine de faire une telle réallocation une fois par an, mais je le fais personnellement plus souvent, au moins une fois tous les six mois. Tout d’abord, j’ai beaucoup de plaisir à analyser mes actifs. Deuxièmement, il augmente la précision et la mobilité de mon portefeuille. Troisièmement, cela me permet de m’en tenir à la stratégie que j’ai initialement choisie.
En rapport: 2 investissements intelligents pour suivre l’exemple de Warren Buffett
Soyez conscient de vous
Tout d’abord, chacun de ceux qui constituent un portefeuille d’investissement devraient s’examiner et répondre honnêtement à quelques questions. Le principal est: à quoi êtes-vous? Une personne peut être courageuse et agressifun autre peut être gentil et charmant. Tous vos traits de caractère se refléteront dans la stratégie.
De plus, lors de la formation d’un portefeuille, vous devez calculer le calendrier approximativement: après quelle heure vous attendez-vous à réaliser un profit? Par exemple, un investisseur de type Mike Tyson n’attendra pas 20 ans pour réaliser un profit; Il veut tout ici et maintenant! Une autre option est si vous avez déjà commencé à penser à économiser de l’argent pour la retraite. Ensuite, la planification à long terme vous convient.
Il n’y a pas de bonnes et mauvaises préférences ici; Il n’y a que ce qui vous convient par la nature. Si vous êtes un joueur, vous pouvez investir dans ces startups qui promettent une entrée rapide sur le marché et des bénéfices rapides. Bien sûr, ces entreprises devraient également être vérifiées à l’avance. Sinon, ce sera un investissement, mais juste un gaspillage d’argent. Si vous êtes mélancolique dans l’âme, investir dans de grandes entreprises stables vous convient plus.
Source link
Partager :
Articles similaires