Comment cette innovation de crypto-monnaie va transformer les offres traditionnelles d'investissement

5 juin 2018

5 min de lecture

Les opinions exprimées par les entrepreneurs sont les leurs.

Suite à la vague de l'OIC de 2017 les marchés de la cryptomonnaie se sont effondrés dans un contexte de contrecoups de la réglementation, et depuis lors, l'espace a été relativement discret. Mais ne vous y trompez pas, la communauté a tranquillement préparé et construit des infrastructures pour soutenir la prochaine vague d'innovation crypto – des titres à jetons

Connexe: 6 façons Crypto-monnaie et Blockchain sont en train de changer l'esprit d'entreprise

dans les coulisses?

Le 26 mars, Coinbase publiait un article de blog annonçant son intention de soutenir la norme technique Ethereum ERC20 sur sa plateforme. Après l'annonce, le Wall Street Journal a publié un article décrivant les conversations entre Coinbase et la SEC sur les chemins possibles pour s'inscrire en tant que société de courtage et lieu de négociation électronique. Combinant la compatibilité ERC20 avec la bénédiction de la SEC d'agir en tant que courtier juridique, Coinbase serait en mesure d'offrir des titres à jetons à plus de 10 millions d'utilisateurs sur leur plateforme.

Coinbase n'est pas le seul à espérer proposer ses services titres à jetons. Le 10 avril, la filiale d'Overstock.com tZERO a dévoilé un prototype de sa technologie qui «supportera l'échange éventuel de jetons de sécurité». Pendant ce temps, des sociétés telles que Templum OpenFinance Network Sharespost et Gibraltar Stock Exchange ont travaillé avec diligence pour construire des plates-formes pare-balles pour l'émission et le négoce secondaire de jetons de sécurité. Même Nasdaq a récemment déclaré qu'ils ne seraient pas opposés à devenir un échange crypto.

La SEC

Début mars, la SEC a publié une déclaration sur des plates-formes en ligne potentiellement illicites pour le commerce Digital Assets décrivant les mesures de précaution à prendre en considération par les investisseurs avant d'acheter ou de vendre des jetons en ligne . Alors que la présence croissante de la SEC dans le monde de la cryptographie a été alarmante pour certains, elle est en réalité bénéfique pour la communauté dans son ensemble. Non seulement ils aident à écarter les mauvais acteurs mais ils aident aussi à jeter les bases pour que l'argent institutionnel pénètre dans l'espace.

Institutional money

Ce que la plupart des gens ne réalisent pas cette réglementation, ou son absence, a constitué un obstacle majeur à l'entrée des investisseurs professionnels sur le marché. Avec de grands noms comme Soros et Rockefeller annonçant des fonds de crypto-monnaie / blockchain, et des entrepreneurs comme Mark Cuban acceptant des paiements crypto-monnaie pour des billets Mavericks, il y a clairement un intérêt tangible de la part d'investisseurs notables. Cependant, d'autres investisseurs institutionnels attendent toujours la clarté juridique avant de pouvoir investir confortablement dans cette classe d'actifs émergente.

En relation: À quoi ressemblera une prise de contrôle de la cryptocurrency

Alors, à quoi ressembleront les actifs numériques sous la supervision de la SEC?

Offrandes symboliques sécurisées

Investopedia définit une sécurité comme un "instrument financier fongible et négociable qui détient une certaine valeur monétaire", et une cryptocurrency comme une "monnaie virtuelle numérique qui utilise la cryptographie pour la sécurité". combiner efficacement ces deux idées en représentant la propriété de la sécurité via des jetons sur une blockchain.

Une société privée qui cherche à tirer parti de cette nouvelle forme de titrisation est Muirfield Investment Partners, une société d'investissement immobilier basée à Boston. En jetonnant son fonds de capital-investissement, il figurera parmi les premières offres cryptographiques institutionnellement gérées à entrer sur le marché en 2018.

En bref, Muirfield émet des jetons par le biais d'une Offre d'Oise Tokenisée qui mobilisera des capitaux pour investir aux États-Unis. Chaque jeton représente une participation fractionnaire dans le véhicule d'investissement qui détient le bien immobilier. Par conséquent, la valeur des jetons est fortement corrélée avec la valeur liquidative du portefeuille immobilier sous-jacent géré par l'équipe Muirfield.

En relation: John McAfee dit que la Blockchain va renverser les affaires telles que nous les connaissons en 5 ans (indice: pas de patron, de banque ni de retraite)

La nouvelle approche tokenisation nombre d'avantages par rapport au modèle traditionnel. Non seulement cela ouvre-t-il cette opportunité unique à un tout nouvel ensemble d'investisseurs potentiels, mais cela crée également un véhicule d'investissement plus liquide et structurellement sain. Plutôt que d'avoir des capitaux immobilisés dans un fonds pendant une période prédéfinie, les investisseurs peuvent maintenant échanger et échanger leurs jetons sur les marchés secondaires. Cela permet aux gestionnaires de portefeuille de se concentrer entièrement sur l'optimisation des performances sans avoir à respecter des délais stricts. Au total, la tokenisation accorde plus de libertés aux investisseurs et aux gestionnaires dans le domaine des capitaux privés .

Pensées finales

Les jetons offerts et réglementés comme titres auront un effet profond sur l'espace crypto global en 2018. Alors que nous dépassons la désinformation, la spéculation et les escroqueries de 2017, il est rafraîchissant de voir de nouvelles applications de crypto-monnaie et de blockchain. la technologie menée par des professionnels chevronnés engagés à faire les choses de la bonne façon. Bientôt, les investisseurs crypto auront la possibilité de diversifier leurs avoirs en actifs avec une valeur sous-jacente tangible tout en gardant leur richesse sécurisée via des jetons numériques sur la blockchain.