Ce que vous devez savoir sur l’avenir de la finance de la blockchain

Un changement sans précédent consiste à remodeler les fondements de la finance mondiale. Les crypto-monnaies acceptent une plus grande acceptation à Washington, le président Donald Trump établissant un réserve de bitcoin stratégique et signer le Acte de génie. Pendant ce temps, les bons du Trésor de l’État ajoutent du bitcoin à leurs bilans, et les sociétés publiques détiennent une partie croissante de leur réserve à Bitcoin.

Les stablecoins, les jetons numériques conçus pour maintenir une valeur stable, entrent également dans le courant dominant. Les entreprises émettant des stablescoins sont publiées publiques, via des introductions en bourse, apportant la technologie blockchain directement dans le système financier réglementé. L’introduction en bourse de Circle a marqué une étape importante, signalant une confiance croissante dans les actifs numériques réglementés. Selon Outlook du Q3 2025 de Blockwaredes dizaines de sociétés publiques supplémentaires devraient ajouter du bitcoin à leurs bilans d’ici la fin de l’année, une augmentation de 18% par rapport au trimestre précédent.

Nous constatons une transformation des infrastructures financières, dans lesquelles les institutions financières traditionnelles commencent à prendre note: Visa Pilote des cartes de débit liées à des stables à travers l’Amérique latine et l’Afrique, tandis que des États comme le Wisconsin traitent le bitcoin comme l’or numérique. Au-delà des stablecoins et des participations cryptographiques, les géants financiers traditionnels embrassent déjà tokenisation. Blackrock, Franklin Templeton, Citi et d’autres lancent des fonds tokenisés, explorant les paiements en temps réel et investissent dans des infrastructures de contrats intelligents. Des institutions comme BlackRock et JPMorgan proposent déjà des actifs tokenisés et des processus de règlement sur la blockchain.

Les institutions traditionnelles, avec leur rigueur de conformité, leur portée mondiale et leur infrastructure de confiance, sont de manière unique pour diriger cette prochaine phase de Blockchain Finance. Les dirigeants financiers doivent agir de manière stratégique pour aider à façonner l’avenir – ou risquer de rattraper le rattrapage.

Cela dit, voici quatre étapes que les institutions traditionnelles peuvent prendre pour diriger la finance de la blockchain.

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1. Suivez les signaux institutionnels

Il y a maintenant un estimé 135 entreprises publiques qui tient le bitcoin comme un actif de réserve. Lorsque les institutions investissent des capitaux et construisent des infrastructures offrent le signal le plus clair de ce qui va évoluer, gagnera le soutien réglementaire et intégrer à l’échelle mondiale. À mesure que la finance numérique évolue, ce n’est plus un battage médiatique, mais des milliards d’investissements institutionnels stimulent l’adoption du monde réel.

Un point de départ intelligent pour les institutions traditionnelles est de s’aligner avec les joueurs qui construisent les rails sous-jacents pour la finance de la blockchain. L’introduction en bourse de Circle, par exemple, a signalé une forte confiance des investisseurs dans la finance numérique réglementée. Le premier jour de négociation, la part de Circle prix bondi 168%, clôturant à 81,69 $, soulignant un appétit croissant pour les étages et l’infrastructure en dollars numériques en tant que piliers légitimes à long terme du système financier évolutif.

2. Investir dans des infrastructures en banque

Plutôt que de se concentrer uniquement sur les jetons, faites attention au système qui se déplace, réglemente et les explique en toute sécurité et en toute conformité. C’est là que vous trouverez une valeur à long terme. Les exemples incluent le visa de la construction du backend pour prendre en charge les transactions stablecoin, l’accent mis par Circle sur la création d’infrastructures pour les dollars numériques (USDC) et les banques utilisant des livres privés pour les dépôts tokenize, la modernisation de la façon dont l’argent bouge. L’idée n’est pas de remplacer les banques, mais plutôt de créer des couches de infrastructure financière qui peut coexister dans les systèmes établis.

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3. Alignez tôt avec les régulateurs et les partenaires – conformité-innovation

Dans la finance de la blockchain, l’alignement réglementaire est un avantage stratégique. Les institutions qui amènent les régulateurs, les équipes juridiques et partenaires stratégiques Dans le processus depuis le début, se déplacera plus rapidement et affrontera moins de barrages routiers. Les stratégies de blockchain les plus réussies sont construites sur la transparence, l’auditabilité et l’interopérabilité avec le système financier plus large.

Un exemple est Drex CBDC du Brésil piloteoù la banque centrale a collaboré avec des acteurs majeurs comme Visa, Santander, Microsoft et ChainLink pour intégrer la blockchain sous surveillance réglementaire. Le partenariat a assuré des directives claires pour la vie privée, la gouvernance et la conformité réglementaire. Les institutions TRADFI devraient adopter une approche similaire: en engageant tôt les parties prenantes juridiques, réglementaires et écosystémiques, ils peuvent accélérer l’adoption, réduire les risques et renforcer la confiance.

4. Éduquer et s’aligner sur les équipes internes

Le succès de toute initiative de la blockchain dépend non pas de la technologie, mais de la façon dont il est bien compris et exécuté dans les équipes juridiques, de conformité, d’informatique et de produit. Pour les institutions financières traditionnelles, la blockchain introduit de nouveaux modèles d’exploitation autour de la garde, du règlement, des rapports et confidentialité des données. Le leadership devrait prioriser l’éducation interne, les ateliers et la planification collaborative avant de lancer un pilote de blockchain. L’éducation est l’un des plus grands moteurs d’adaptation dans l’espace cryptographique. Qu’il s’agisse d’investisseurs ou d’entreprises, l’éducation des actifs numériques est essentielle pour aider l’industrie à se développer.

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Les institutions traditionnelles qui cherchent à Intégrer la blockchain Doit le traiter comme une couche de fondation de financement futur. Les adoptants les plus réussis seront ceux qui investissent dans les infrastructures, l’alignement réglementaire et l’éducation interne dès le début. Les infrastructures de blockchain débloquent déjà plus rapidement, les paiements moins chers, les opérations financières en temps réel et les nouvelles façons de s’engager avec les clients, les partenaires et les marchés mondiaux. Les institutions qui agissent maintenant aideront à définir les normes opérationnelles, réglementaires et techniques qui façonnent la façon dont la blockchain est intégrée dans la finance moderne.

Une plus grande clarté réglementaire, ainsi que la collaboration et le partenariat de l’industrie, seront essentielles pour l’échelle des actifs numériques au sein de la finance traditionnelle. Lorsque les régulateurs, les institutions financières traditionnelles et fintech Les innovateurs travaillent ensemble, ils peuvent construire l’avenir de la finance et de l’argent.