Blockchain pourrait être un outil puissant pour réduire le blanchiment d'argent mondial omniprésent

19 juillet 2018

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Les opinions exprimées par les entrepreneurs sont les leurs.

Peu de cas dans l'histoire ont modifié notre perception de l'économie mondiale comme la publication des Panama Papers en avril 2015 – 11,5 millions de documents divulgués détaillant des cas de transferts d'argent offshore et d'évasion fiscale d'un nombre stupéfiant de 214.448 entités dans plus de 50 pays . En un instant, le rideau qui protégeait des centaines de milliers de transactions financières potentiellement illégales a été supprimé et le grand public s'est rendu compte que notre écosystème financier offshore n'était pas aussi éthique que nous le pensions autrefois. cette fraude est une menace insaisissable et précaire pour le commerce mondial. Armés des dernières avancées technologiques, les mauvais acteurs trouvent continuellement de nouveaux moyens astucieux pour contourner l'application de la réglementation, laissant les organismes gouvernementaux lutter pour se maintenir à jour. L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime estime que blanchiment d'argent annuellement représente entre 2 et 5% du PIB mondial, soit jusqu'à 2 billions de dollars US . C'est un problème nuancé qui nécessite une solution sur mesure et innovante. Heureusement, les avancées récentes dans la blockchain, la technologie sous-jacente à Bitcoin, Ether et autres, ont le potentiel de mettre un terme aux pratiques frauduleuses d'une génération qui, depuis trop longtemps, ont permis aux mauvais acteurs de vivre au-dessus des lois

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La technologie blockchain est décrite comme un registre décentralisé et immuable d'informations stockées numériquement sur un réseau entier. Si vous êtes propriétaire d'un ordinateur et que vous participez activement au système, vous pouvez accéder à toute une série d'interactions – des virements bancaires aux dépôts bancaires en passant par les déclarations de revenus – dans les limites d'une infrastructure commerciale donnée. Lorsqu'une transaction est placée sur la chaîne de blocs, son authenticité est vérifiée par des participants appelés «nœuds», qui veillent à ce que le réseau reste inviolable, tout en atténuant le risque que des documents falsifiés arrivent sur le marché. Une fois approuvée, la transaction est visible pour l'ensemble de la communauté.

Historiquement, une communication inadéquate entre les organismes de réglementation a entravé l'application internationale des activités frauduleuses. La technologie Blockchain, cependant, n'est pas limitée par la juridiction, rendant le partage d'informations, les transferts d'argent et la traçabilité transfrontalière un processus transparent. J'ai parlé de ce sujet avec plusieurs experts de l'industrie, et ils ont fourni un aperçu très précieux. Antonio Romero, co-fondateur et architecte de solutions technologiques d'Orvium, soutient que blockchain va bientôt faciliter un dialogue ouvert entre les agences gouvernementales sur la manière de synchroniser les efforts dans un monde post-Panama, en instituant des protocoles internationaux pour signaler les comportements frauduleux. Bien que cette transparence soit de bon augure pour les progrès de la mise en application à l'échelle mondiale, de nombreux experts de l'industrie affirment que l'anonymat de la blockchain l'empêche d'être une réponse sans équivoque à de nombreux problèmes mis en évidence par les Panama Papers. Oui, les transactions blockchain sont visibles par le grand public, mais seulement sous le couvert d'une "clé" publique ou privée, qui est une longue collection indéchiffrable de lettres et de chiffres sans corrélation visible avec l'utilisateur auquel elle fait référence. Ceci constitue un obstacle sérieux à l'intégration généralisée de la technologie. Comment les régulateurs peuvent-ils instituer une conformité éthique sur la blockchain lorsqu'ils peuvent voir mais ne pas identifier les cas de fraude?

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à cette question a plusieurs parties. Dans la poursuite de changements substantiels dans notre écosystème financier, la marge de succès est large. Vous n'avez pas nécessairement besoin de résoudre complètement le problème, mais plutôt de mettre en œuvre des initiatives à petite échelle qui nous placent dans la bonne direction. Alors que l'identité de l'utilisateur peut rester anonyme, de multiples critères, d'un emplacement à l'autre, sont universellement accessibles sur la chaîne de blocs, et des mesures de précaution peuvent être mises en œuvre pour tenir compte des incohérences dans le système. Par exemple, si un montant important de capitaux circule des États-Unis vers le Panama, les sociétés de blockchain peuvent instituer des protocoles de conformité pour exiger des informations supplémentaires avant que des transferts entre ces deux pays puissent avoir lieu

Arnold Spencer, ancien procureur fédéral américain. avocat de Coinsource, prévient qu'éviter les taxes ou dissimuler la nature, la source, l'emplacement, la propriété ou le contrôle des finances (éléments du blanchiment d'argent selon la loi américaine) est encore entièrement possible avec la technologie blockchain. Le gouvernement et le grand public peuvent tous deux utiliser la blockchain pour soutenir leurs programmes, mais aucun ne peut utiliser blockchain pour conquérir l'autre. Nous devons nous rappeler que le pouvoir d'enquêter d'un gouvernement est aussi fort que son pouvoir de contraindre ou de collecter des informations. Bien qu'un gouvernement puisse obtenir une copie d'une blockchain décentralisée, il ne peut obtenir l'identité d'un participant à la blockchain dans un pays étranger qui refuse de coopérer (par exemple, un paradis fiscal).

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Bien que certains des détails les plus subtils de ce cas d'utilisation potentiel (à côté des processus AML intégrés) doivent être réglés avant que la blockchain puisse être utilisée pour combattre la fraude, effort utile. Les Panama Papers ont montré que certains membres privilégiés de la société ne respectent tout simplement pas les règles. Cependant, grâce à la blockchain, nous avons une occasion unique d'uniformiser les règles du jeu en renforçant la responsabilité et la transparence pour tous. Nicholas Gilot, PDG d'Ultra, l'a formulé comme suit: La technologie Blockchain peut indiquer clairement quels paradis fiscaux sont utilisés et à qui appartiennent ces actifs. Parce que chaque transaction doit être écrite de manière immuable à la blockchain pour la valider, nous pourrions voir une réduction significative de l'évasion fiscale dans notre vie. Il y a encore des progrès à faire, mais c'est possible. Le monde regarde.