Les banques d'entreprise privilégient la connectivité avec les systèmes clients

En travaillant dans le secteur bancaire depuis de nombreuses années, j’ai vu pas mal de processus et de technologies de pointe devenir obsolètes, puis obsolètes. De l'ajout de machines aux grands livres papier, il était une fois son jour.

Les affaires changent et évoluent constamment. Mais les banques qui ne peuvent pas suivre les attentes de leurs clients sont inévitablement en retard – et échouent souvent.

C’est une préoccupation réelle pour les banques commerciales d’aujourd’hui. Leurs clients – les professionnels de la trésorerie et les autres personnes qui gèrent les finances de l'entreprise – veulent plus que ce qu'ils obtiennent de leurs institutions financières.

Ces entreprises sont habituées à avoir à portée de main les données de l'entreprise. Avec leurs systèmes ERP, ils peuvent accéder instantanément aux informations et obtenir un aperçu des opérations. Elles peuvent également accéder aux données saisies par une fonction, telle que les achats, pour exécuter des tâches connexes, telles que les comptes fournisseurs.

Les entreprises bénéficient d’une expérience simplifiée, transparente et intuitive pour l’accès aux données d’entreprise. Maintenant, ils veulent la même chose de leurs banques.

Aujourd'hui, l'intégration entre les systèmes de banque d'entreprise et les solutions ERP est très limitée. La plupart des entreprises effectuent quotidiennement des transferts de fichiers de systèmes bancaires à des systèmes d'entreprise, ce qui prend beaucoup de temps et aboutit à des informations obsolètes la plupart du temps. Certaines entreprises s'appuient sur des mises à jour manuelles des données en utilisant les informations des relevés bancaires pour mettre à jour leurs systèmes d'entreprise. Non seulement c'est un gros effort, mais les erreurs possibles sont nombreuses.

Lorsque je discute avec des entreprises, beaucoup d'entre elles commencent à se demander pourquoi cela doit être ainsi.

La vision de Bank-to Connectivité ERP

La réponse est que ce n'est pas le cas. Avec la base technologique appropriée, les banques entreprises devraient être en mesure de se connecter à leurs entreprises clientes dans une chaîne logistique financière transparente. Les banques pourraient rendre les données de paiement entrantes visibles sur les systèmes ERP des sociétés dès que les fonds sont enregistrés par la banque – de la même manière qu'un consommateur peut voir un paiement PayPal dès qu'il est déposé sur le compte.

De plus, les banques pourraient utiliser ce mélange. des technologies au-delà des simples services transactionnels. En combinant les données bancaires avec les données d'entreprise, les informations du secteur, les données de l'Internet des objets (IoT) et le sentiment des médias sociaux, les banques peuvent commencer à fournir des services à valeur ajoutée qui les différencient de la concurrence. Ces services pourraient aller d’une analyse poussée des tendances et de la modélisation prédictive à une intelligence des données approfondie.

Imaginez si une banque offrait un service aidant les trésoriers des entreprises à évaluer l’impact probable des variations de change ou de taux leur prise de décision commerciale – instantanément, sur la base de données en temps réel . En évaluant l’impact de l’évolution du marché sur le scénario commercial du client et en prenant en compte la tolérance au risque de la société, la banque pourrait déterminer la meilleure action à prendre dans une situation donnée. Bien entendu, de tels services nécessiteraient l'utilisation de technologies modernes, telles que l'intelligence artificielle, l'apprentissage automatique, l'analyse en temps réel et la technologie prédictive approfondie.

Les résultats potentiels de ces services à valeur ajoutée pourraient générer une valeur réelle pour les entreprises clientes. . Les résultats probables seraient une visibilité globale de l’information et un accès aux espèces, ainsi qu’une liquidité améliorée. Les entreprises pourraient gérer plus efficacement les risques, augmenter leur efficacité opérationnelle et améliorer leur rentabilité. Et une meilleure compréhension pourrait permettre d'améliorer la gouvernance, le contrôle et la conformité, le tout à moindre coût.

Chaque banque commerciale doit faire des choix

Pour concrétiser cette vision, les banques doivent collaborer avec les éditeurs de logiciels. Certains de nos clients des services bancaires commerciaux commencent à explorer le besoin de connectivité et les meilleurs moyens de fournir une expérience rationalisée, homogène et intuitive aux entreprises clientes.

À mesure qu’ils approfondissent leurs connaissances de la technologie, des processus métiers et des meilleures pratiques, les banques ont une longueur d'avance sur l'avenir. Je vous garantis qu'ils auront une longueur d'avance sur leurs concurrents pour ce qui est de fournir les services bancaires que les entreprises clientes souhaitent et dont ils ont besoin dans un avenir proche.

pour l'avenir de la connectivité?

Pour en savoir plus sur notre vision des services bancaires aux entreprises, assistez à ma session Sibos du lundi 23 septembre, au cours de laquelle nous discuterons des prochaines étapes et entendrons les dirigeants Lloyds Bank.