9 types de personnalités financières – Lequel est le vôtre?

Octobre
17 2019

4 min de lecture

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Si vous travaillez avec un conseiller financier avez-vous un lien personnel? Est-ce qu'il ou elle vous «obtient»? Ont-ils une profonde compréhension de ce que signifie le succès pour vous et ce que vous voulez que votre richesse réalise?

Si non, il est peut-être temps de passer à autre chose.

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Mon expérience auprès de grands professionnels tels que les gestionnaires de patrimoine et les avocats, ainsi que des entrepreneurs fortunés et des familles, m'a révélé qu'un lien personnel entre les conseillers et leurs clients est tout aussi important pour la finance. succès, comme le sont les compétences et les ressources des conseillers.

Pourquoi? Un lien personnel permet aux professionnels et aux clients de bien communiquer car ils comprennent les motivations des uns et des autres et la façon dont l’autre réfléchit aux questions financières et connexes importantes. Cette communication et cette compréhension sont essentielles pour permettre aux conseillers de donner aux clients des conseils pertinents et de haute qualité – et, partant, pour aider les clients à comprendre les conseils et à les utiliser à leur avantage.

Neuf personnalités financières

Pour vous assurer qu'il existe un lien entre votre conseiller et vous, vous devez travailler avec une personne qui comprend et respecte votre propre "personnalité financière" – le "comment" et le "pourquoi" de vos attitudes et décisions concernant vos finances et la richesse.

La ​​méthodologie de la personnalité financière a été développée il y a plusieurs décennies à l'aide de protocoles de recherche bien établis pour la création de segments psychographiques, ou personnalités, à l'aide d'enquêtes menées auprès de milliers d'individus aisés et extrêmement riches. Depuis son développement, il s'est avéré extrêmement utile pour aider à créer des liens entre les professionnels et les entrepreneurs qui conduisent à de meilleurs résultats. votre personnalité financière, il est souvent une bonne idée de connaître votre personnalité en premier. Il y a neuf personnalités financières.

• Les intendants familiaux : L’investissement, la planification de la fortune et une grande partie de ce qu’ils pensent et font, c’est de prendre soin de leur famille. Ils ont des obligations familiales qui tiennent toujours très haut à ce qui est vraiment important pour eux.
• Indépendants : Ils aspirent à la liberté personnelle que permet le succès financier et commercial. Ils veulent aussi avoir un filet de sécurité solide si cela devient nécessaire – ou ils veulent simplement renflouer.
• Phobics : Ils n’aiment pas investir, ne le comprenaient pas et ne voulaient pas apprendre. Ils préfèrent déléguer les obligations d'investissement à un conseiller financier en qui ils ont confiance.
• The Anonymous : Pour eux, la confidentialité est une préoccupation dominante – souvent la . Ils évitent à peu près tout ce qui implique le partage d'informations en dehors d'un petit groupe sélectionné.
• Moguls : Ils sont très préoccupés par la transformation de leurs actions financières en pouvoir personnel. Ils aiment «marquer des points» avec de l'argent et aiment savoir qui gagne et qui perd.
• Les VIP : Ils s'intéressent à la reconnaissance et au prestige sociaux. Ils voient dans leurs succès commerciaux et financiers un moyen d’atteindre un statut élevé.
• Accumulateurs : Leur objectif premier (et parfois unique) dans la vie est de gagner plus d’argent. Ils veulent faire tout leur possible pour grandir et protéger leurs fortunes personnelles, car plus ils en ont, mieux ils se sentent.
• Gamblers : Ils savourent la montée d’adrénaline qu’ils ont quand ils réussissent dans les affaires et dans la vie. Ils résolvent les problèmes et apprécient à fond le processus d’investissement et les activités connexes.
• Innovateurs : Ils veulent être à la pointe des affaires et de la finance. Ils ont tendance à se concentrer sur des solutions très sophistiquées de gestion de patrimoine et de soutien familial.

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Lorsque vous êtes conscient de votre personnalité financière, vous pouvez mieux évaluez un large éventail de professionnels des domaines financier et juridique avec lesquels vous voudrez peut-être ou voudrez travailler – gestionnaires de patrimoine, avocats, comptables, etc. Trouver des experts capables de discerner votre personnalité et d'utiliser ces informations pour adapter la façon dont ils vous expliquent les concepts et les stratégies peut vous aider à prendre de meilleures décisions concernant votre patrimoine. Vous aurez plus de chances d’être mis au courant des opportunités importantes et de les exploiter. Vous serez également moins susceptible de faire des erreurs financières qui pourraient éroder votre patrimoine.