5 stratégies efficaces pour réduire votre responsabilité fiscale en 2025

En tant qu’entrepreneur, je me suis habitué à Se lever tôt Assez souvent et bouscula tous les jours pour développer mon entreprise, et je connais beaucoup d’autres qui le font aussi. Bien que tout votre travail acharné puisse porter ses fruits et entraîner plus de revenus, il peut également augmenter votre responsabilité fiscale annuelle. La bonne nouvelle est qu’il existe plusieurs moyens juridiques de réduire cette responsabilité fiscale en 2025 et au-delà et de libérer plus de capitaux pour réinvestir dans votre entreprise.

Ces stratégies sont plus que Choisir le bon logiciel fiscalbien que ce soit certainement une étape intelligente. Voici un aperçu de certains moyens efficaces et juridiques de réduire votre obligation fiscale cette année.

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Modifications de la loi fiscale que vous devez connaître

Le gouvernement fédéral a mis en œuvre plusieurs modifications de la loi fiscale conçue pour vous aider à investir dans l’énergie verte et la retraite des employés. Découvrez ces changements et comment ils pourraient vous avoir un impact en 2025:

Crédits d’énergie verte

J’ai un ami qui dirige une startup de taille moyenne et il m’a dit il y a quelques années comment il a pu économiser sur ses impôts car il a ajouté des véhicules électriques (EV) supplémentaires à sa flotte. Au moins pour l’instant, le gouvernement fédéral continue d’offrir des crédits d’impôt sur les véhicules sur les véhicules électriques nouveaux et d’occasion admissibles.

Traditionnellement, vous devrez attendre la fin de l’année pour appliquer ces crédits à votre responsabilité fiscale. Cependant, vous pouvez maintenant vendre le crédit au concessionnaire. Il appliquera le crédit au coût initial du VE, réduisant vos dépenses personnelles. Le crédit EV réduira le coût d’un nouveau véhicule électrique jusqu’à 7 500 $. Le crédit pour les véhicules électriques d’occasion admissibles est de 4 000 $.

Définir chaque communauté pour l’amélioration de la retraite (sécurisé)

Plusieurs Mises à jour de la loi sécurisée Passez en vigueur en 2025. Vous pouvez désormais offrir des contributions de rattrapage plus élevées aux plans de retraite éligibles. Cela signifie que vous pouvez contribuer plus d’argent aux régimes de retraite éligibles, ce qui réduit votre impôt sur le fait que vos employés aident à se préparer à la vie après le travail.

Assurez-vous de profiter des nouvelles allocations de rattrapage en vertu de la loi sécurisée pour améliorer le moral et la rétention des employés. Combiner des contributions accrues avec relance équitable Peut être un moyen efficace de rester compétitif dans l’environnement des talents actuel. Ces avantages incitent les demandeurs d’emploi à venir dans votre entreprise et encouragent les employés existants à rester.

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5 façons de réduire la responsabilité fiscale de votre entreprise en 2025

Prêt à réduire votre impôt cette année? Voici cinq stratégies à explorer:

1. Avoir un plan de retraite pour vos employés et y contribuer

Au fil des ans, j’ai interviewé de nombreux entrepreneurs pour économiser de l’argent sur leurs impôts et beaucoup d’entre eux mentionnent les plans de retraite comme un point de départ solide. Trouvez un bon plan pour vos employés et contribuez-y. Si vous proposez déjà un plan de retraite, assurez-vous que vous y contribuez de manière optimale. Selon le type de plan et votre contribution, vous pouvez être admissible à plusieurs avantages fiscaux, y compris les suivants:

• Les contributions des employeurs aux régimes de retraite sont déductibles d’impôt, ce qui réduit votre revenu imposable
• Plan de retraite coûte les crédits d’impôt fournir encore plus d’économies
• Les contributions aux comptes de retraite des employés peuvent aider à attirer et à conserver les talents

Le Secure Act 2.0 vous permet de contribuer encore plus aux comptes de retraite éligibles. Cruncher les chiffres et déterminer le montant optimal pour contribuer aux comptes de retraite des employés afin de réduire votre obligation fiscale.

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2. Utilisez un plan responsable pour les remboursements des dépenses des employés

L’IRS vous permet de rembourser les employés pour un large éventail de dépenses liées à l’emploi. Certaines des dépenses pour lesquelles vous pourriez rembourser les employés comprennent les éléments suivants:

• Frais de voyage, y compris les vols, l’hébergement et les repas
• Utilisation professionnelle de véhicules personnels
• Coûts sur Internet et le téléphone pour les employés à distance ou hybride

Cependant, vous devrez suivre avec précision ces dépenses tout au long de l’année et documenter chaque remboursement. Vous avez besoin d’une piste papier véritable qui prend en charge les déductions que vous énumérez sur vos documents fiscaux.

Lorsque vous suivez les directives de l’IRS pour un plan responsable, ces remboursements ne comptent pas comme un revenu imposable pour les employés. Assurez-vous de ne pas rembourser les dépenses dans le cadre des chèques de paie des employés. Au lieu de cela, émettez des paiements de remboursement distincts afin que vous et les membres de votre équipe en récoltez les avantages fiscaux de ce programme.

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3. Offrir des options d’assurance maladie et de soins à charge

La fourniture d’assurance maladie et des soins aux personnes à charge peut être un moyen stratégique de réduire votre revenu imposable tout en offrant des avantages précieux aux employés. Selon la taille de votre entreprise, les avantages fiscaux suivants peuvent être disponibles:

• Les primes payées pour les employés dans le cadre d’un régime de santé du groupe sont déductibles d’impôt
• Si votre entreprise compte moins de 25 employés et paie au moins la moitié de leurs primes, vous pouvez être admissible à Crédit de taxe sur les soins de santé des petites entreprises
• Vous pouvez offrir des avantages sociaux en franchise de personnes à charge libre aux employés afin de réduire le fardeau fiscal de votre entreprise et des membres de votre équipe

Ces avantages impôts vous aident non seulement à économiser sur les impôts, mais aussi à renforcer le moral et la rétention des employés. Si vous offrez déjà ces types d’avantages, assurez-vous que vous profitez des crédits d’impôt pour lesquels votre entreprise est admissible.

4. Achetez de nouveaux actifs avant la fin de l’année

Votre entreprise a-t-elle besoin de nouveaux équipements ou véhicules? Est-il temps pour une mise à niveau technologique? Vous pouvez effectuer ces achats à tout moment pendant l’année d’imposition et les réclamer comme des déductions pour réduire votre revenu imposable pour l’année. Section 179 de l’Internal Revenue Code vous permet de les réclamer comme des déductions de dépenses immédiates. Avant d’acheter de nouveaux actifs, considérez ce qui suit:

• Alignement avec les besoins de l’entreprise: N’achetez pas d’actifs inutiles juste pour les avantages fiscaux
• Des flux de trésorerie: Bien que les déductions aident à réduire le revenu imposable, ils nécessitent toujours un investissement initial qui peut avoir un impact sur votre flux de trésorerie
• Limites IRS: Certaines déductions ont des limites maximales en fonction du type d’actif et du revenu de votre entreprise

Se concentrer sur les mises à niveau déductibles d’impôt nécessaire est un moyen intelligent d’investir dans votre entreprise tout en réduisant sa responsabilité fiscale.

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5. Déférer les revenus à l’année suivante

La différence de revenu pour l’année prochaine peut fournir une victoire rapide atténue votre responsabilité fiscale. Vous pouvez enregistrer des revenus non gagnés, tels que les paiements préalables pour les services ou les produits, en tant que responsabilité plutôt que des revenus jusqu’à ce que vous receviez les biens ou les services rendus. Voici quelques façons juridiques de reporter les revenus:

• Retarder l’envoi des factures jusqu’au début janvier 2026
• Reporter les paiements de réception sur les contrats terminés
• Structure contractes pour répartir les paiements sur plusieurs années d’imposition

Créer des contrats favorables Peut vous aider à reporter les revenus à l’année prochaine, surtout si ces accords ont des plans de versement ou sont exécutés près de la fin de l’année.

Choisir les bonnes stratégies fiscales pour votre entreprise

La réduction de la responsabilité fiscale nécessite une planification proactive tout au long de l’année, pas seulement lorsque la saison fiscale arrive. Profitez des crédits d’impôt et des déductions disponibles pour minimiser votre charge fiscale en 2025.

Une fois que vous déverrouillez les économies d’impôt avec ces stratégies, identifiez les opportunités à fort impact de réinvestir dans votre entreprise. Vous pouvez allouer les fonds à Principes de marketing dynamique ou embaucher un coach ou mentor Pour aider à faire passer votre entreprise au niveau supérieur.

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