5 déductions fiscales que même les gens informés manquent

Octobre
30, 2020

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Les opinions exprimées par les contributeurs de Entrepreneur sont les leurs.

Katie s'assoit avec Marissa, son CPA, pour finaliser ses impôts. La date limite est déjà dépassée, donc la pression est exercée pour qu'ils soient déposés rapidement afin d'éviter d'autres sanctions. Après deux heures épuisantes de questions et de demandes de documents, Katie est convaincue qu'elle a divulgué tous les détails nécessaires de sa vie personnelle et professionnelle.

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Trois jours plus tard, Marissa envoie à Katie un e-mail avec plus de demandes! La société de courtage ne disposait pas d'informations de base sur un stock qu'elle a transféré, la maison de location qu'elle a vendue avait refusé des pertes au cours des années précédentes qui n'apparaissaient pas dans le rapport de l'année dernière, et les pertes sur sa nouvelle entreprise ne sont pas autorisées car elle n'en a pas. base. La bonne nouvelle est que l'ACP a détecté ces lacunes; la mauvaise nouvelle, c'est que cela signifie plus de fouille dans les anciens fichiers.

Afin de mieux comprendre votre situation fiscale et celle de votre famille, la plupart des préparateurs de déclarations de revenus et des CPA sont très diligents pour vous poser les bonnes questions, par téléphone ou par le biais d'un questionnaire . On vous posera des questions sur les propriétés locatives, l'achat et la vente d'une maison, les déductions du bureau à domicile pour votre entreprise, les frais de garde d'enfants, etc.

Cependant, certaines implications fiscales sont un peu plus secrètes et difficiles à découvrir grâce à un simple questionnaire , généralement liées aux déductions pluriannuelles, aux pertes non autorisées et aux taxes de vente.

Il existe de nombreuses façons d'atténuer ce problème. Le plus évident est de fournir à votre CPA autant d'informations que possible, même si vous pensez qu'elles ne sont pas pertinentes pour les impôts, car cela pourrait bien l'être. Pour vous donner une meilleure assise lorsque vous parlez à votre CPA, voici quelques concepts à prendre en compte et les éléments de campagne à vérifier:

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1. Pertes refusées au cours des années d'imposition précédentes

On accorde peu d'attention aux pertes refusées. La plupart des gens les considèrent comme des déductions non autorisées, dont vous ne pouvez jamais bénéficier, mais les pertes non autorisées ne sont que des retenues différées. Ces pertes peuvent apparaître sur votre déclaration de l’année précédente, mais il est important de les suivre, car lorsque vous vendez un bien immobilier ou une entreprise, vous devriez pouvoir bénéficier de cette déduction. Vérifiez l'annexe 1 ligne 5 et le formulaire 8582 ligne 1c.

2. Impôts sur le revenu payés par l'État l'année dernière

Si vous deviez des impôts d'État lorsque vous avez produit votre déclaration l'année dernière, vérifiez que ce que vous avez payé figure sur votre déclaration. Si vous ne détaillez pas, vérifiez auprès de votre préparateur pour vous assurer qu'il a pris en compte cette dépense. Vérifiez la ligne 5a de l'annexe A.

3. Taxes de vente

Si vous vivez dans un État sans impôt sur le revenu (bonjour, Floride!) Et que vous détaillez vos déductions, assurez-vous d'inclure les taxes de vente. Le IRS fournit une calculatrice simple pour que vous n’ayez même pas besoin de reçus! N'oubliez pas d'ajouter à ce calcul les taxes de vente sur les achats importants comme une voiture ou un bateau. Vérifiez la ligne 5b de l'annexe A.

4. Pertes passives non autorisées

Lorsque vous êtes propriétaire d'une entreprise, il y a des années avec des pertes – pas trop, espérons-le. Mais le plus souvent, lorsque vous démarrez une nouvelle entreprise, vous enregistrez des pertes avant de voir des gains. Bien qu'il existe des limites, la plupart des propriétaires d'entreprise sont ultimement responsables de toute perte par le biais de garanties personnelles. Cela signifie que vous avez une base de prêt! À moins que vous ne soyez pas responsable de couvrir ces pertes, elles devraient être déductibles. Vérifiez les lignes 3 à 6 de l'annexe 1.

5. Base de stock

La base est le terme comptable indiquant combien vous avez payé pour un actif. Le produit d'une vente moins la base est votre gain – ce sur quoi vous payez de l'impôt. Les sociétés de courtage font un excellent travail pour fournir ces chiffres, mais elles manquent parfois d'informations de base. Vérifiez la colonne de l'annexe D. e.

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Plus vos investissements et votre vie sont complexes, plus il est facile de manquer les déductions. Restez diligent et vérifiez toutes les voies possibles pour réduire vos impôts. Avoir un bon CPA est un début, mais personne n'est parfait. Et rappelez-vous, ce n'est pas parce que vous obtenez un remboursement que vous payez le moins d'argent possible; cela signifie simplement que vous avez payé trop cher pour commencer. Vérifiez la ligne 16 à la page 2 de votre 1040 – c'est ce que vous payez en impôt! Vérifiez ensuite la déclaration pour voir si vous avez manqué quelque chose qui pourrait réduire ces impôts.