4 stratégies pour aider les entrepreneurs à résoudre les problèmes d’arriérés fiscaux

Alors que la date limite de déclaration de revenus du 15 avril 2024 est passée, de nombreux entrepreneurs et propriétaires de petites entreprises se retrouvent aux prises avec des problèmes d’arriérés d’impôts. Les défis récents ont aggravé ces problèmes, ce qui fait que le moment est venu pour les chefs d’entreprise d’agir. Retarder davantage peut exacerber les tensions financières et les répercussions juridiques.

Des données récentes de l’IRS soulignent l’urgence pour les entrepreneurs de s’acquitter de leurs obligations fiscales. L’IRS, tirant parti du financement de la loi sur la réduction de l’inflation, a considérablement accru ses efforts d’application. Rien qu’en 2023, l’IRS a lancé un nouvelle initiative de conformité ciblant les non-déclarants à revenus élevés, identifiant plus de 125 000 cas depuis 2017 dans le cadre d’un effort de balayage pour rétablir l’équité du système fiscal. De plus, l’IRS a renforcé ses activités d’audit, notamment auprès des particuliers fortunés et des grandes sociétés de personnes.

S’appuyant sur la vaste expérience de notre équipe en matière de résolution fiscale chez Advanced Tax Solutions, voici quatre stratégies essentielles permettant aux entrepreneurs de résoudre efficacement les arriérés d’impôts impayés et de se préparer à une communication productive avec l’IRS.

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1. Comprendre l’urgence et les conséquences

Ignorer les problèmes d’arriérés d’impôts peut entraîner de graves conséquences. L’IRS peut imposer de lourdes sanctionsy compris une pénalité mensuelle de retard de 5 % pour les cinq premiers mois, ce qui totalise rapidement 25 %. Après cela, il y a une pénalité supplémentaire de 0,5 % par mois, plus les intérêts sur les impôts dus, les pénalités et les intérêts accumulés. Dans des cas extrêmes, l’IRS peut produire une déclaration de substitution en votre nom, ce qui ne tient souvent pas compte des déductions et conduit à l’impôt à payer le plus élevé possible.

L’augmentation du budget d’application de l’IRS souligne l’urgence. S’appuyant sur le nouveau financement de l’IRA, la Maison Blanche a prévu de multiplier par quatre le budget annuel de l’IRS au cours de la prochaine décennie, pour le porter à 19,5 milliards de dollars, et l’agence a annoncé de nombreux efforts pluriannuels dans plusieurs domaines clés pour augmenter les collections.

2. Rassembler et organiser les dossiers financiers

Avant de contacter l’IRS, assurez-vous que tous les dossiers financiers sont méticuleusement organisés, y compris les déclarations de revenus, reçus de dépenses et les déclarations de revenus antérieures. Un dossier complet et organisé facilitera la communication avec l’IRS et démontrera votre engagement à résoudre le problème.

Utilisez des outils numériques et des logiciels de comptabilité tels que Sage, Oracle et Xero pour suivre vos dossiers financiers tout au long de l’année. Ces outils peuvent aider à générer des rapports détaillés faciles à partager avec votre fiscaliste ou l’IRS. Le marché des logiciels de comptabilité connaît une croissance rapide, sa valeur passant de 11 071,6 millions de dollars en 2018 à 20 408,0 millions de dollars projetés d’ici 2026, ce qui reflète un taux de croissance annuel de 8,02 %, selon Perspectives commerciales Fortune. Cette tendance montre à quel point ces outils sont devenus essentiels pour une gestion financière efficace.

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3. Demandez l’aide d’un professionnel

S’y retrouver dans les réglementations fiscales peut s’avérer intimidant, en particulier lorsqu’il s’agit de questions complexes d’arriérés d’impôts. Embaucher un Expert-comptable diplômé (CPA) ou un spécialiste certifié en résolution fiscale (CTRS) peuvent être inestimables. Ces professionnels possèdent l’expertise nécessaire pour négocier avec l’IRS en votre nom, réduisant ainsi potentiellement votre obligation fiscale et vos pénalités. Ils peuvent également vous fournir des conseils précieux sur l’organisation de vos dossiers financiers et garantir que tous les documents sont exacts et complets, évitant ainsi de futurs problèmes fiscaux.

J’ai vu de nombreux entrepreneurs réduire considérablement leur fardeau fiscal en tirant parti de l’aide d’un professionnel. Comprendre les nuances du droit fiscal et avoir quelqu’un capable de communiquer efficacement avec l’IRS peut faire toute la différence. Même si j’ai une maîtrise en fiscalité et 30 ans d’expérience, certains retours apparaissent dans mon bureau pour lesquels je dois soit collaborer avec d’autres professionnels, soit même faire référence à un autre professionnel spécialisé dans le secteur de ce client particulier. Comprendre vos limites est la clé de l’autonomisation. S’attaquer à un problème vraiment difficile peut nécessiter l’aide d’un professionnel, car commettre une erreur peut s’avérer très coûteux. Pénalités de l’IRS et l’intérêt.

Cela dit, à moins d’avoir quelque chose d’inhabituel ou de déroutant, de nombreuses déclarations de revenus sont à portée de main pour être préparées seules, notamment à l’aide d’un logiciel de préparation de déclarations de revenus. Je ne recommanderais pas de préparer une déclaration de revenus avec juste un stylo et du papier, même si c’est simple. Malheureusement, la complexité du système fiscal s’est progressivement aggravée au fil des années et on ne voit pas la fin.

4. Communiquez efficacement avec l’IRS

Le 2 mai 2024, l’IRS a publié une mise à jour de son Plan opérationnel stratégiquequi décrit la mise en œuvre de la loi sur la réduction de l’inflation (IRA). Cette mise à jour détaille le plan de l’IRS visant à presque tripler les taux d’audit pour les grandes entreprises dont les actifs dépassent 250 millions de dollars, passant de 8,8 % en 2019 à 22,6 % d’ici 2026. De plus, les audits sur les partenariats importants et complexes passeront d’un dixième à 1 %. pour cent. Avec ces changements à l’horizon, il n’a jamais été aussi important de rester vigilant et de veiller à ce que vos dossiers financiers soient méticuleusement tenus afin d’être parfaitement préparé à un examen minutieux.

Lorsque vous êtes prêt à contacter l’IRS, la préparation est la clé. Commencez par demander votre relevé de notes fiscal pour avoir une idée claire de ce que l’IRS sait de votre situation financière. Soyez honnête et ouvert dans votre communication. Expliquez les raisons de vos arriérés d’impôts, qu’ils soient dus à des difficultés économiques, à une surveillance ou à d’autres facteurs. L’IRS est plus susceptible de travailler avec vous s’il constate un véritable effort pour résoudre le problème.

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En prenant ces mesures, les entrepreneurs peuvent transformer leurs problèmes fiscaux en souffrance en un processus gérable, ouvrant ainsi la voie à stabilité financière et tranquillité d’esprit. N’oubliez pas que la clé est d’agir maintenant et de rechercher l’aide appropriée pour surmonter ces défis.