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février 5, 2022

3 FNB résistants à l'inflation à mettre dans votre portefeuille


Si vous êtes préoccupé par l'inflation, vous avez une bonne raison. L'inflation a atteint son plus haut niveau depuis 1982 à une augmentation du niveau des prix des biens et services que les ménages achètent.

Depositphotos.com contributeur/Depositphotos.com – MarketBeat

faire quand les prix des matières premières augmentent ? Une inflation élevée peut être le résultat d'une économie ou d'entreprises en ébullition. En conséquence, de nombreuses entreprises peuvent choisir de facturer plus parce qu'elles réalisent qu'elles peuvent augmenter les prix sans perdre de clients.

Voyons comment les ETF peuvent se protéger contre l'inflation et démontrer quelques fonds négociés en bourse (ETF) qui sont des couvertures efficaces contre l'inflation. .

Comment les ETF peuvent-ils se protéger contre l'inflation ?

Tout d'abord, une définition rapide des fonds négociés en bourse (ETF) et de l'inflation.

Un ETF est un panier de titres qui suit un indice sous-jacent. Les ETF comprennent un mélange d'actions et d'obligations. Les ETF offrent une diversification, de faibles ratios de dépenses et une efficacité fiscale qui peuvent aider de nombreux investisseurs.

L'inflation est généralement mesurée par deux statistiques courantes : l'indice des prix à la consommation (IPC), une mesure du prix global des biens et services de consommation. , et l'indice des prix de gros (WPI), une mesure du prix des biens au niveau de la production.

Une certaine inflation peut être bonne pour les actions, mais la flambée des coûts peut nuire aux bénéfices d'une entreprise. La hausse des taux peut aider les marchés boursiers à secouer jusqu'à présent les craintes d'inflation, mais le marché obligataire est une autre histoire. La hausse des taux a un impact négatif sur les obligations en raison de la relation inverse entre le prix et le rendement.

Les ETF suivent la performance de nombreux éléments, notamment les devises, les matières premières, l'or ou les ressources naturelles. Vous pouvez utiliser de nombreuses façons différentes de vous protéger contre l'inflation.

3 ETF à considérer 

Considérons trois ETF que vous pourriez envisager d'ajouter à votre portefeuille.

Vanguard Materials ETF (NYSEARCA : VAW) 

Le Vanguard Materials ETF suit la performance de l'indice MSCI US Investable Market Materials 25/50. Le secteur est composé d'entreprises appartenant à un large éventail d'industries manufacturières liées aux matières premières : 

  • Produits chimiques
  • Matériaux de construction
  • Verre
  • Papier
  • Produits forestiers 
  • Produits d'emballage connexes
  • Métaux
  • Minéraux
  • Sociétés minières
  • Producteurs d'acier

L'ETF offre une large représentation du secteur cible et des grandes, moyennes et petites capitalisations et détient 117 actions. Les actifs nets de ses 10 plus grandes participations sont les suivants :

  • Linde Plc
  • Sherwin-Williams Co.
  • Air Products and Chemicals Inc.
  • Freeport-McMoRan Inc.
  • Ecolab Inc. 
  • ]Newmont Corp.
  • Dow Inc. 
  • DuPont de Nemours Inc.
  • PPG Industries Inc.
  • International Flowers and Fragrances Inc.

iShares Core US Aggregate Bond ETF (BMV : AGG)

L'ETF iShares Core US Aggregate Bond ETF suit les résultats d'investissement d'un indice composé de l'ensemble du marché américain des obligations de qualité supérieure.

Le portefeuille de haute qualité de crédit est investi dans d'autres niveaux d'obligations de qualité supérieure. , ce qui le rend plus stable par rapport aux actions.

Le fonds investit au moins 90 % de son actif net dans des titres composant son indice sous-jacent et dans des investissements ayant des caractéristiques économiques identiques aux caractéristiques économiques des titres composant son indice sous-jacent. index.

  • Fonds de trésorerie BlackRock s Instl SL Agency BISXX
  • Federal National Mortgage Association
  • Government National Mortgage Association
  • Bons du Trésor des États-Unis
  • Obligations du Trésor des États-Unis
  • Billets du Trésor des États-Unis

Titres Vanguard à court terme protégés contre l'inflation ETF (NASDAQ : VTIP)

L'ETF Vanguard Short Term Inflation-Protected Securities suit un indice qui mesure la performance des obligations publiques protégées contre l'inflation du Trésor américain dont l'échéance résiduelle est inférieure à cinq ans.[19659004]Les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) offrent une protection contre l'inflation. Le principal d'un TIPS augmente avec l'inflation et diminue avec la déflation, mesuré par l'indice des prix à la consommation. Lorsqu'un TIPS arrive à échéance, vous recevez le principal ajusté ou le principal initial, selon le plus élevé.

TIPS verse des intérêts deux fois par an à un taux fixe. Le taux est appliqué aux paiements d'intérêts sur le principal ajustés augmentant avec l'inflation et diminuant avec la déflation.

Le fonds offre aux investisseurs le potentiel d'une moindre volatilité des rendements par rapport à un fonds TIPS de plus longue durée. Les investisseurs investissent dans des obligations garanties par la pleine foi et le crédit du gouvernement fédéral et le principal est ajusté semestriellement en fonction de l'inflation. Examinons quelques autres façons de se prémunir contre l'inflation.

  • Immobilier : Posséder un bien immobilier (qu'il s'agisse de votre résidence principale ou d'une maison de vacances) est un excellent moyen de se prémunir contre l'inflation avec un prêt hypothécaire à long terme, en particulier à des taux historiquement bas. Posséder une maison signifie que vous aurez le potentiel d'augmenter sa valeur au fil du temps. t investir dans certaines actions. C'est pourquoi vous devez magasiner pour trouver les bonnes actions en comprenant les fondamentaux sous-jacents de base des actions individuelles. Les actions des excellentes entreprises devraient grimper au fil du temps et les meilleures entreprises maîtrisent l'inflation sans problème en raison de leur structure et de leur leadership. L'or a tendance à bien se comporter lorsque les taux d'inflation augmentent. Les investisseurs considèrent souvent l'or comme une réserve de valeur pendant les périodes économiques difficiles, et il a réussi à atteindre cet objectif sur de longues périodes. Vous pouvez également investir dans les métaux via un ETF. ETF dans votre portefeuille d'investissement.

    Lorsque vous souhaitez une couverture contre l'inflation, les ETF peuvent être l'actif idéal pour votre portefeuille, car ils combinent la facilité de négocier des actions individuelles et dépendent d'un moyen simple de diversifier un portefeuille.

    Cependant, il est important de se rappeler qu'il y a là. sont quelques dangers d'un ETF. Un ETF peut s'écarter de plusieurs manières de son indice prévu. Cette erreur de suivi peut s'écarter de ce que vous recherchez dans un investissement, en tant qu'investisseur. Les indices ne détiennent pas de liquidités, contrairement aux ETF, vous serez donc confronté à une erreur de suivi dans certaines situations.




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