Les opinions exprimées par les contributeurs entrepreneurs sont les leurs.
Petites et moyennes entreprises (PME) les propriétaires naviguent sur de nombreuses responsabilités et obligations fiscales sont un aspect essentiel de la gestion d’une opération réussie. Bien que de nombreux entrepreneurs voient saison fiscale Comme défi, l’intégration de la planification fiscale dans une routine financière existante peut alléger la pression des PME. Comprendre les exigences fiscales des petites entreprises et la préparation de la saison fiscale toute l’année peut aider les entrepreneurs à éviter les pièges financiers – et même profiter de Opportunités d’économie d’impôt.
En rapport: La philosophie de formation (et d’entreprise) qui distingue ce studio d’autodéfense
Holland King, responsable des impôts et conformité chez Nationwide Payroll Company Enthousiasmeprévient: « Si vous ne faites pas vos impôts correctement, cela peut vous préparer à beaucoup de douleur dans le futur. » Les erreurs ne coûtent pas seulement de l’argent; Ils coûtent la tranquillité d’esprit.
« L’IRS estime que les PME paient, en moyenne, une pénalité d’environ 845 $ par an juste pour les taxes sur la paie », explique King. « Et c’est quelque chose que vous pouvez facilement éviter, et vous pouvez vous rendre beaucoup plus facile pour vous-même et pour votre entreprise et vos employés. »
Planification fiscale intelligentey compris la compréhension des déductions, des crédits et de la conformité, peut aider les PME à conserver davantage leur argent durement gagné. Ce 845 $, par exemple, pourrait être réinvesti dans votre entreprise, dépensé pour la formation ou l’habitude de développer votre personnel. L’objectif est d’être préparé et de rester en avance sur les délais pour éviter les pénalités supplémentaires.
En rapport: Ce que les petites entreprises peuvent apprendre du tracker de tendance de Yelp
Taxes commerciales tomber dans plusieurs catégories principales:
- L’impôt sur le revenu, tiré par les déclarations de profit et de perte, détermine ce qu’une entreprise doit chaque année.
- La taxe sur le travail indépendant s’applique à propriétaire uniquequi sont chargés de couvrir les contributions de la sécurité sociale et de l’assurance-maladie.
- La taxe sur la paie devient une responsabilité supplémentaire une fois qu’une entreprise Embauche des employésobligeant les propriétaires à retenir et à transmettre les impôts de leurs travailleurs.
- Taxe de vente est une considération supplémentaire pour les entreprises qui vendent des marchandises, car les États obligent la collecte et les envois de fonds basés sur la juridiction et l’emplacement.
- Les taxes d’accise sont ajoutées à certains produits, comme l’alcool ou le tabac. Consulter un fiscaliste ou le Site Web IRS Pour savoir si votre entreprise est soumise à des taxes d’accise.
Comme toujours, il est essentiel de vérifier les taxes que votre entreprise est responsable pour assurer un fonctionnement juridique. Vérifiez le Site Web SBA pour confirmer vos obligations fiscales.
« Les impôts sont une exigence toute l’année et doivent vraiment faire partie du rythme naturel de votre entreprise », explique King. « Suivre [all tax types] Tout au long de l’année et vous assurer que vos livres et dossiers sont à jour et des liens précis en étroite collaboration à ce que vous allez finir par payer à la fin de l’année. «
L’une des meilleures façons de réduire la responsabilité fiscale est de tirer parti crédits d’impôt. Les PME peuvent même ne pas être conscientes de l’allégement financier auquel ils sont admissibles.
Recherche et développement (R&D) Crédit d’impôt
Le crédit d’impôt en R&D s’applique aux entreprises qui mettent de nouveaux produits sur le marché ou améliorent les processus existants. Ce crédit ne se limite pas aux industries de haute technologie – elle peut être utilisée dans tous les secteurs, de la conception de meubles à la fabrication de maquillage.
Crédit d’impôt sur les opportunités de travail (WOTC)
Ce crédit incite les employeurs à embaucher des individus de certains groupes ciblésoffrant aux entreprises entre 2 400 $ et 9 600 $ par location éligible.
401 (k) crédit d’impôt
Ce crédit, qui soutient les petites entreprises mettant en œuvre de nouveaux plans de retraite, accorde jusqu’à 15 000 $ sur trois ans.
Gusto propose divers outils pour aider à rationaliser la préparation des impôts pour les PME à la recherche de conseils. Gusto’s calculateur de chèque de paie horaire Aide les propriétaires d’entreprise à déterminer les retenues et à calculer la rémunération à emporter pour les employés horaires, en veillant à ce que les taxes sur la paie sont comptabilisées avec précision. De plus, c’est répertoire partenaire Relie les propriétaires d’entreprise à des comptables expérimentés et aux comptables qui se spécialisent dans la préparation des impôts, la gestion de la paie et la conformité.
Ces ressources visent à faciliter l’organisation des propriétaires d’entreprise et de se rencontrer DÉMILLES TISCOSIONNES avec confiance. Shelly Abril, responsable de la conformité supérieure de la paie, a fait remarquer que le moment d’être informé des taux attribués car les gouvernements de l’IRS et des États effectuent leurs évaluations annuelles.
« C’est la période de l’année où les différentes autorités fiscales réaffecteront les exigences pour chacun de leurs contribuables », explique Abril. « Vous pouvez obtenir un avis qu’un taux d’imposition a changé pour 2025. Vous pouvez obtenir un avis que vous devez payer moins souvent ou plus souvent que vous l’avez fait l’année précédente. C’est le moment idéal pour surveiller votre courrier pour vous assurer que vous êtes conscient de ces changements lorsqu’ils se produisent. »
Pour les PME, travailler avec des professionnels peut aider à optimiser les stratégies fiscales et à assurer la conformité à tous les niveaux.
« N’attendez pas d’être submergé », dit Abril. « Ce n’est pas rare quand les nouveaux clients viennent à nous chercher de l’aide avec la paie pour demander: » Pouvez-vous m’aider avec mes impôts, mes impôts en retard, mes déclarations de revenus tardives? » Et malheureusement, à ce moment-là, il y a déjà des pénalités attachées à celles-ci.
Comme la gestion d’une entreprise, la planification fiscale consiste à rester conscient, à être proactif et à utiliser tous les avantages disponibles. Les propriétaires de SMB qui prennent le contrôle de leurs finances se retrouveront dans une position confiante lorsque saison fiscale arrive. Pour éviter une pression financière inutile, Gusto recommande de tirer parti de ces principes:
- Restez organisé et planifiez à l’avance. Les impôts sont une responsabilité toute l’année. La tenue de dossiers financiers précis aidera à atténuer le stress et les pénalités de dernière minute.
- Tirez parti des crédits d’impôt et des déductions. De nombreuses PME manquent des opportunités de sauvegarde fiscale bénéfiques. De la demande de crédits tels que le crédit d’impôt en R&D, les incitations WOTC et 401 (k) peuvent réduire la responsabilité fiscale.
- Utilisez les bons outils pour réussir. Des plateformes comme Gusto fournissent des calculs de taxe sur la paie et un soutien de conformité experts pour s’assurer que les PME sont prêtes à l’impôt.
- Demander des conseils avant que des problèmes surviennent. S’engager avec les professionnels tôt peut empêcher les erreurs coûteuses et rationaliser la préparation des impôts. N’attendez pas que les problèmes (et les pénalités) s’accumulent.
- Surveiller les modifications réglementaires et les exigences de conformité. Les lois fiscales changent chaque année. Rester informé des nouvelles réglementations, les tarifs et les exigences de déclaration peuvent protéger les entreprises contre les complications évitables.
Écoutez l’épisode ci-dessous pour entendre directement King et Abril, et abonner à Derrière la revue Pour en savoir plus sur les nouveaux propriétaires d’entreprises et les critiques tous les jeudis.
Contributions éditoriales d’Alex Miranda et Kristi Lindahl. Yelp et Entrepreneur n’étaient pas compensés pour cet article.
Source link