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Lorsque les économies vacillent et que les systèmes financiers tremblent, une vérité apparemment paradoxale apparaît : les riches deviennent encore plus riches. Pendant récessions et les dépressions, les actifs deviennent disponibles à des prix plus bas, offrant ainsi un terrain fertile aux investisseurs avisés.
Ce phénomène n’est pas simplement anecdotique ; il s’agit d’une approche stratégique éprouvée que les meilleurs investisseurs exploitent depuis des générations. En période de taux d’intérêt et d’inflation élevés, la disponibilité des actifs augmente de façon exponentielle.
Voici pourquoi et comment vous pouvez capitaliser stratégiquement sur ces opportunités, même si vous n’êtes pas un acteur majeur.
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La science des actifs en difficulté
Lorsque l’économie s’effondre, de nombreux vendeurs se retrouvent à court d’argent. Les propriétaires d’entreprise qui sont incapables de financer leurs opérations et qui font face à des pressions croissantes choisissent de liquider leurs actifs.
La détresse les pousse à vendre des investissements qu’ils considéraient autrefois comme des titres à long terme, souvent à des prix bien inférieurs à leur valeur intrinsèque. Ces ventes en difficulté constituent une mine d’or pour les investisseurs à contre-courant prêts à agir de manière décisive.
Prolifération des opportunités d’achat
Les taux d’intérêt élevés et la flambée de l’inflation aggravent encore les difficultés financières des entreprises, créant ainsi un terrain fertile pour l’acquisition d’actifs. De plus, ralentissements économiques révèlent la nature cyclique de la prise de décision sociétale.
Durant ces périodes, les individus et les entreprises prennent souvent des décisions hâtives et motivées par la peur, abandonnant ainsi des entreprises ou des investissements qui présentent un énorme potentiel à long terme. Reconnaître et capitaliser sur ces décisions erronées peut vous mettre sur la voie d’une immense accumulation de richesse.
Investissement à contre-courant – la stratégie de récession
Vous pourriez vous demander : que se passe-t-il si le ralentissement économique se poursuit pendant des périodes prolongées ? Et si les risques sont trop élevés ? Être un investisseur à contre-courant signifie voir une opportunité là où d’autres voient la ruine. Cela signifie comprendre que les cycles économiques sont temporaires et être prêt à prendre des risques calculés en gardant à l’esprit les récompenses futures.
Considérez le passé récent.
Lors de la récession du crédit de 2008, les enchères gouvernementales de propriétés en difficulté ont créé une multitude d’opportunités. De 2010 à 2011, le marché a été inondé de propriétés saisies, permettant aux investisseurs avisés d’acheter des biens immobiliers à des prix défiant toute concurrence.
Les investisseurs qui ont acheté pendant cette récession ont obtenu des rendements substantiels à mesure que le marché se redressait. Le même schéma s’est produit lors de la Grande Dépression des années 1920 et de nombreux autres ralentissements économiques.
Reconnaître la barrière psychologique
Bien que la stratégie semble simple, la barrière psychologique peut constituer l’obstacle le plus important. Les récessions s’amplifient peur et incertitudece qui rend difficile mentalement et émotionnellement de se lancer sur le marché. La clé est de faire confiance à la nature cyclique de l’économie et de surmonter la peur paralysante de commettre une erreur critique.
Par exemple, pendant la Grande Dépression des années 1920, ceux qui ont eu la prévoyance et le courage d’investir au milieu du chaos ont émergé cinq ans plus tard avec une immense richesse. La leçon ici est claire : pour gagner énormément, vous devez construire une croyance inébranlable dans la nature temporelle des ralentissements.
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Maîtriser votre situation de trésorerie et les rouages des enchères gouvernementales
Un élément essentiel pour saisir ces opportunités est de maintenir une forte situation de trésorerie.
L’argent liquide est votre arsenal, vous permettant d’agir rapidement lorsque les prix baissent et que des opportunités d’achat se présentent. Contrairement à d’autres périodes, les récessions présentent souvent des opportunités d’achat à prix très réduit, ce qui signifie que disposer de liquidités peut vous donner un avantage imbattable.
Lors de récessions ou de dépressions importantes, les gouvernements mettent souvent aux enchères des propriétés et des actifs. Ce phénomène est devenu profondément évident après la crise financière de 2008.
Les gouvernements, les entreprises publiques et même les entités privées se sont retrouvés à brader leurs actifs à des prix bien inférieurs à leur valeur. Les investisseurs avisés se sont tournés vers ces enchères, conscients du vaste potentiel de gains futurs.
L’immobilier comme exemple
Immobilier présente systématiquement des tendances notables lors des ralentissements économiques, où les saisies et les propriétés en difficulté deviennent courantes. En 2008, une pléthore de propriétés bon marché, dont de nombreuses maisons saisies, ont inondé le marché.
Des investisseurs intelligents, capables d’agir de manière décisive, ont créé une richesse importante. Il ne s’agissait pas simplement d’une répétition de l’histoire, mais d’une démonstration du pouvoir de investissement à contre-courant.
La dépression des années 1920 a également offert des leçons similaires. Les investisseurs qui ont eu l’audace d’investir dans des propriétés et des entreprises pendant les périodes économiques les plus sombres se sont retrouvés à bénéficier de gains substantiels cinq ans plus tard.
Ce qu’il faut retenir ici, c’est que l’immobilier, en particulier, a tendance à rebondir vigoureusement après la récession, offrant d’excellents rendements.
Surmonter les peurs émotionnelles
Les ralentissements économiques sont synonymes de peur.
Le défi n’est pas seulement d’avoir des liquidités, mais aussi d’avoir le courage psychologique d’investir alors que tout le monde se désinvestit. La peur de se tromper peut être un facteur paralysant.
N’oubliez pas que le monde ne se termine pas par un ralentissement économique. C’est une phase, une phase qui ne dure généralement pas plus de cinq ans. Ainsi, comprendre que la peur est temporaire et peut être surmontée est fondamental pour prendre des décisions astucieuses. décisions d’investissement.
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Les récessions et les dépressions, lorsqu’elles sont abordées avec un état d’esprit à contre-courant, offrent des opportunités sans précédent d’acquérir des actifs à une fraction de leur valeur. Les aspects les plus essentiels à garder à l’esprit sont de maintenir une solide position de trésorerie et de surmonter les craintes émotionnelles associées aux ralentissements économiques. Les cycles économiques sont temporaires, mais la richesse générée par les investissements stratégiques pendant ces périodes peut être substantielle et durable.
Les riches s’enrichissent en période de ralentissement économique, non pas par chance, mais grâce à une approche stratégique et calculée. acquisition d’actifs. La vraie question est : êtes-vous prêt à saisir l’opportunité lorsqu’elle se présente ?
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