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Le paysage économique et réglementaire moderne présente d’innombrables obstacles fiscaux pour les entreprises à croissance rapide. De nombreux entrepreneurs rencontrent des responsabilités inattendues ou ne parviennent pas à optimiser leur exposition fiscale en raison de la planification limitée ou retardée. En conséquence, ils sont confrontés risques inutilesMiss Prime Opportunités de sauvegarder leur richesse, et souvent trop payant les taxes.
Vous trouverez ci-dessous quatre stratégies pratiques pour réduire votre charge fiscale. Ces stratégies peuvent vous aider à réinvestir vos économies dans votre entreprise (ou peut-être traiter votre conjoint).
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1. Optimiser les dépenses commerciales
Les entrepreneurs géraient souvent revenu diversifié Sources, allant des revenus de base des entreprises aux bénéfices, des consultations, de l’immobilier ou des bousculades latérales. Cela peut rapidement conduire à des obligations de rapports complexes. Chaque source de revenus peut avoir son propre ensemble de dépenses déductibles en fonction de ses caractéristiques individuelles. Manquer toute déduction éligible ou subtile peut entraîner une perte d’économies, créer des opportunités manquées et laisser de l’argent supplémentaire sur la table.
Cependant, les lois fiscales aux niveaux fédéral, étatique et local sont constamment mises à jour, il est donc crucial de rester au top de nouvelles règles, telles que les modifications à Déductions Salt (État et taxe locale) ou les taxes en entités de passage émergentes. Surplombant les déductions de l’État, y compris les dépenses des employés non remboursés en Californie – qui peuvent s’appliquer même à Employés W-2 – comme les déductions du bureau à domicile – peut créer des charges fiscales inutiles.
Le maintien de registres méticuleux des dépenses commerciales, la consultation avec un professionnel de l’impôt qualifié et la planification des «bilans fiscaux» réguliers peuvent vous aider à garantir que à mesure que votre entreprise se développe, vous ne laissez pas de l’argent sur la table ou vous exposer à des surprises indésirables.
2. Utiliser des déductions et crédits fiscaux avancés
Entités de passagecomme S Corps, certains LLC et partenariats, devraient consulter les stratèges fiscaux pour aider à maximiser leurs déductions fiscales globales. Le Revenu commercial qualifié La déduction est une façon dont les entités peuvent se voir offrir un allégement substantiel jusqu’à 20% du revenu commercial éligible. Avec cela, les seuils de revenu s’appliquent, d’où la nécessité d’une planification minutieuse si vous êtes sur le point de franchir la limite.
Une autre opportunité de déduction fiscale est les taxes d’entité de passage, qui sont disponibles dans certains États comme solution de contournement pour les limitations de déduction du sel que la La loi sur les réductions d’impôts et les emplois a entraîné. Les entreprises éligibles peuvent choisir de payer des impôts aux États au niveau de l’entité, conduisant au potentiel d’un revenu fédéral inférieur et compensant certaines des restrictions du plafond de sel.
Une autre stratégie négligée pour réduire les coûts de recherche et de développement consiste à utiliser Crédit d’impôt R&D. Ce crédit peut être extrêmement utile pour les startups et les entreprises à forte croissance qui cherchent à se développer et à innover sans encourir le coût total de ces dépenses. Dans certains cas, le crédit peut être appliqué contre la paie, offrant des économies immédiates qui peuvent aider à alimenter la croissance.
3. Planifiez de manière proactive vos contributions à la retraite
Les entrepreneurs devraient utiliser de manière proactive la planification de la retraite comme un outil essentiel pour réduire leur charge fiscale tout en garantissant leur richesse à long terme. En 2025, pour les limites de contribution de moins de 50, 401 (k) 23 500 $. Pour ceux plus de 50une allocation de rattrapage supplémentaire de 7 500 $ est ajoutée. Solo 401 (k)S, dans lequel vous pouvez contribuer à la fois en tant que «employeur» et «employé», peut autoriser jusqu’à 70 000 $. Les IRA peuvent également accorder jusqu’à 7 000 $ par an, mais les règles de revenu s’appliquent.
Lorsque vous décidez entre Roth et les plans traditionnels, considérez vos attentes entourant tous les taux d’imposition futurs. Comptes Roth N’offrez pas de déduction immédiate mais permettez des retraits qualifiés en franchise d’impôt plus tard, ce qui peut être attrayant si vous prévoyez des impôts plus élevés à la retraite. Les comptes traditionnels offrent immédiatement des déductions fiscales sur les contributions, mais les retraits sont taxés et peuvent potentiellement être soumis à des distributions minimales requises.
Plans de solde en espècesqui fonctionnent de manière similaire aux pensions définies-avantages, permettent des contributions considérablement plus élevées, potentiellement de cinq à six chiffres, selon l’âge et le revenu. Ils peuvent réduire considérablement le revenu imposable actuel, mais sont complexes et coûteux à gérer, ils peuvent donc ne pas être adaptés à tout le monde.
4. Structurer vos entités commerciales pour l’efficacité fiscale
Choisir la bonne entité peut avoir un impact exposition aux taxescomment vous distribuez les bénéfices et vos charges de conformité. Le taux d’imposition fédéral des sociétés de 21% pour les sociétés C peut sembler tentant, mais l’inconvénient de la double imposition sur les distributions persiste. Les sociétés S, en revanche, permettent une distribution des bénéfices sans encourir les impôts sur les sociétés, bien que les actionnaires doivent se payer un « salaire raisonnable » sous réserve des taxes sur la paie. Pendant ce temps, les LLC offrent une polyvalence, permettant la fiscalité en tant qu’entité ignorée, partenariat, S Corp ou même C Corp, selon vos besoins.
Si vous commencez en tant que LLC taxé en tant que propriété unique, la transition finalement vers un S Corp peut réduire les taxes sur le travail indépendant. Au fur et à mesure que vos revenus augmentent, réévaluer une structure S Corp vs C Corp pourrait produire de meilleures économies. Collaborer avec un expert fiscal pour peser les avantages Contre vos objectifs commerciaux pour vous assurer que la structure choisie reste optimale à mesure que les lois fiscales et votre revenu évoluent. En plus des considérations fédérales, les États ont introduit des taxes en entités et autres incitations qui peuvent changer votre calcul. Rien qu’en 2024, 36 États et une localité ont offert une certaine variation de la taxe SPTE, influençant la façon dont les entrepreneurs gèrent les déductions de sel et le choix de leur entité.
Ce n’est pas un secret que de nombreux entrepreneurs à revenu élevé se sentent secoués lorsque la saison fiscale se déroule. Les règles changent constamment et les enjeux sont élevés. Pourtant, ce bouleversement ouvre également des avenues passionnantes pour optimiser vos résultats financiers, à condition de rester engagé.
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